Comprendre, anticiper l’évolution des marchés financiers, piloter le risque au quotidien, peut être complexe. Il suffit de regarder ces dernières années pour s’en convaincre. Mais si vous souhaitez valoriser votre épargne à long terme, il est difficile de ne pas prendre en compte cette évolution, au moment de l’élaboration de votre stratégie d’investissement.
Si vous ne disposez pas du temps nécessaire et/ou de l’expertise suffisante pour analyser et comprendre ces marchés, confiez votre épargne à des professionnels grâce à la Gestion Sous Mandat.
C'est quoi la Gestion Sous Mandat ?
La Gestion Sous Mandat est un mode de gestion personnalisée et encadrée de vos actifs financiers. En confiant votre épargne à des experts des marchés financiers qui auront pour objectif de la gérer au mieux en tenant compte de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de votre Profil Investisseur.
Dans cette optique, vous (le mandant) donnez pouvoir à un gérant (le mandataire), via la signature d’un mandat, d’investir sur différents instruments financiers.
Un choix parmi 4 orientations de gestion
Pour une gestion de vos investissements adaptée à votre sensibilité au risque dans le cadre d’un Compte-Titres ordinaire (CTo).
1 - Profil prudent
Principe de gestion :
- Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
- Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
- Une gestion équilibrée entre produits de taux et actions à travers une sélection d’OPC (Groupe et hors Groupe) choisis parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché par le biais de titres en direct investis sur les marchés français et européens.
- Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
- Des marges de manoeuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
- Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.
Durée de placement recommandée : 3 ans
Composition du portefeuille Europe - États-Unis : Actions = 10% minimum et 30% maximum Taux (obligations et monétaires) = 70% minimum et 90% maximum
2 - Profil équilibré
Pour chercher à profiter du potentiel de valorisation des marchés financiers dans le cadre d’un risque modéré.
Principe de gestion :
- Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
- Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
- Une gestion équilibrée entre produits de taux et actions à travers une sélection d’OPC (Groupe et hors Groupe) choisis parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché par le biais de titres en direct investis sur les marchés français et européens.
- Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
- Des marges de manoeuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
- Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.
Durée de placement recommandée : 4 ans
Composition du portefeuille Europe - États-Unis : Actions = 30% minimum et 60% maximum Taux (obligations et monétaires) = 40% minimum et 70% maximum
3 - Profil dynamique
Pour investir sur les marchés actions tout en profitant des opportunités des autres classes d’actifs.
Principe de gestion :
- Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
- Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
- Une gestion équilibrée entre produits de taux et actions à travers une sélection d’OPC (Groupe et hors Groupe) choisis parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché par le biais de titres en direct investis sur les marchés français et européens.
- Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
- Des marges de manoeuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
- Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.
Durée de placement recommandée : 5 ans
4 - Profil audace
Pour s’exposer sur les marchés actions en Europe et à l’international.
Principe de gestion :
- Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
- Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
- Une gestion équilibrée entre produits de taux et actions à travers une sélection d’OPC (Groupe et hors Groupe) choisis parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché par le biais de titres en direct investis sur les marchés français et européens.
- Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
- Des marges de manoeuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
- Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.
Durée de placement recommandée : 6 ans
Composition du portefeuille Europe - États-Unis - Asie/Japon - Pays émergents : Actions = 70% minimum et 100% maximum Taux (obligations et monétaires) = 0% minimum et 30% maximum
Le mandat de gestion en PEA en 4 points clés :
1 - Une gestion de vos avoirs financiers confiée aux experts de la Gestion Sous Mandat de Louvre Banque Privée
Une politique de gestion qui s’appuie sur un processus d’investissement rigoureux, structuré et collégial.
2 - Votre gérant de portefeuille vous informe régulièrement
Des informations régulières et détaillées sur les opérations réalisées, les lignes détenues. Des éclairages fréquents sur les marchés boursiers et les choix opérés par la gestion, avec :
chaque mois : la mise à disposition d’un relevé de situation du portefeuille et le détail des opérations effectuées sur l’espace client dédié ;
chaque trimestre : la mise à disposition d’un rapport de gestion qui retrace l’évolution des marchés, la politique d’investissement suivie, l’évolution des actifs et la valorisation du portefeuille ;
chaque année : la mise à disposition d’un rapport de gestion annuel avec détails des opérations effectuées dans l’année ;
et à tout moment : l’accès à l’espace dédié à la gestion sous mandat pour visualiser le portefeuille et les opérations effectuées.
3 - Plus de tranquillité d’esprit et de gain de temps
Nos gérants de portefeuille suivent l’évolution des marchés financiers tout au long de la journée et peuvent ainsi intervenir sur votre portefeuille au moment opportun.
4 - Des investissement issus d’un univers totalement filtré selon les principes de l’investissement responsable*
Nos équipes de gestion privilégient les supports d’investissement (actions en direct et OPC...) parmi les mieux notés selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
* Charte ESG disponible sur le site www.louvrebanqueprivee.fr.
| Minimum de souscription initiale | 75 000€ |
|---|---|
| Commission de gestion sur encours taux annuel |
|
| Frais de tenue de compte et droits de garde | Gratuit |
| Droits d'entrée et de sortie OPC** | Gratuit |
| Frais de transaction titres vifs*** courtages et frais de bourse (hors impots et taxes locales) | Commissions de mouvements titres vifs et trackers sélectionnés :
|
| Frais de transaction OPC*** | Commissions de mouvements OPC sélectionnés :
|
| Frais sur transfert de titre vers un établissement externe |
|
* Tarifs au 01/01/2023
** sauf droit acquis à l'OPC
*** Opération non soumise à TVA
Avertissement
La gestion sous Mandat est un service d’investissement présentant un risque de perte en capital et le risque discrétionnaire. En fonction du profil de gestion choisi, la durée minimale de placement recommandée et le niveau de risque de votre portefeuille varient. La valeur de vos avoirs sous mandat peut fluctuer tant à la hausse qu’à la baisse en fonction des conditions de marché ou des décisions d’investissement de votre gérant (risque discrétionnaire). En conséquence, vous pouvez subir des pertes en capital.
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