C'est quoi la Gestion Sous Mandat ?

Comprendre, anticiper l’évolution des marchés financiers, piloter le risque au quotidien, peut être complexe. Il suffit de regarder ces dernières années pour s’en convaincre. Mais si vous souhaitez valoriser votre épargne à long terme, il est difficile de ne pas prendre en compte cette évolution, au moment de l’élaboration de votre stratégie d’investissement.
Si vous ne disposez pas du temps nécessaire et/ou de l’expertise suffisante pour analyser et comprendre ces marchés, confiez votre épargne à des professionnels grâce à la Gestion Sous Mandat.

La Gestion Sous Mandat est un mode de gestion personnalisée et encadrée de vos actifs financiers. En confiant votre épargne à des experts des marchés financiers qui auront pour objectif de la gérer au mieux en tenant compte de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de votre Profil Investisseur.

Dans cette optique, vous (le mandant) donnez pouvoir à un gérant (le mandataire), via la signature d’un mandat, d’investir sur différents instruments financiers.

Un choix parmi 4 orientations de gestion

1 - Profil prudent

Principe de gestion :
  • Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
  • Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
  • Une gestion équilibrée entre produits de taux et actions à travers une sélection d’OPC (Groupe et hors Groupe) choisis parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché par le biais de titres en direct investis sur les marchés français et européens.
  • Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
  • Des marges de manoeuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
  • Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.

 

Durée de placement recommandée : 3 ans 

Composition du portefeuille Europe - États-Unis : Actions = 10% minimum et 30% maximum Taux (obligations et monétaires) = 70% minimum et 90% maximum

Composition du portefeuille : Europe- États-Unis

2 - Profil équilibré

Pour chercher à profiter du potentiel de valorisation des marchés financiers dans le cadre d’un risque modéré.

Principe de gestion :
  • Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
  • Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
  • Une gestion équilibrée entre produits de taux et actions à travers une sélection d’OPC (Groupe et hors Groupe) choisis parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché par le biais de titres en direct investis sur les marchés français et européens.
  • Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
  • Des marges de manoeuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
  • Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.

 

Durée de placement recommandée : 4 ans 

Composition du portefeuille Europe - États-Unis : Actions = 30% minimum et 60% maximum Taux (obligations et monétaires) = 40% minimum et 70% maximum

Composition du portefeuille : Europe- États-Unis

3 - Profil dynamique

Pour investir sur les marchés actions tout en profitant des opportunités des autres classes d’actifs.

Principe de gestion :
  • Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
  • Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
  • Une gestion équilibrée entre produits de taux et actions à travers une sélection d’OPC (Groupe et hors Groupe) choisis parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché par le biais de titres en direct investis sur les marchés français et européens.
  • Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
  • Des marges de manoeuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
  • Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.

 

Durée de placement recommandée : 5 ans 

Composition du portefeuille : Europe- États-Unis-Asie/Japon-Pays émergents

4 - Profil audace

Pour s’exposer sur les marchés actions en Europe et à l’international.

Principe de gestion :
  • Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
  • Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
  • Une gestion équilibrée entre produits de taux et actions à travers une sélection d’OPC (Groupe et hors Groupe) choisis parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché par le biais de titres en direct investis sur les marchés français et européens.
  • Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
  • Des marges de manoeuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
  • Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.

 

Durée de placement recommandée : 6 ans 

Composition du portefeuille Europe - États-Unis - Asie/Japon - Pays émergents : Actions = 70% minimum et 100% maximum Taux (obligations et monétaires) = 0% minimum et 30% maximum

Composition du portefeuille : Europe- États-Unis-Asie/Japon-Pays émergents

Le mandat de gestion en PEA en 4 points clés :

1 - Une gestion de vos avoirs financiers confiée aux experts de la Gestion Sous Mandat de Louvre Banque Privée

Une politique de gestion qui s’appuie sur un processus d’investissement rigoureux, structuré et collégial.

2 - Votre gérant de portefeuille vous informe régulièrement

Des informations régulières et détaillées sur les opérations réalisées, les lignes détenues. Des éclairages fréquents sur les marchés boursiers et les choix opérés par la gestion, avec :
chaque mois : la mise à disposition d’un relevé de situation du portefeuille et le détail des opérations effectuées sur l’espace client dédié ;
chaque trimestre : la mise à disposition d’un rapport de gestion qui retrace l’évolution des marchés, la politique d’investissement suivie, l’évolution des actifs et la valorisation du portefeuille ;
chaque année : la mise à disposition d’un rapport de gestion annuel avec détails des opérations effectuées dans l’année ;
et à tout moment : l’accès à l’espace dédié à la gestion sous mandat pour visualiser le portefeuille et les opérations effectuées.

3 - Plus de tranquillité d’esprit et de gain de temps

Nos gérants de portefeuille suivent l’évolution des marchés financiers tout au long de la journée et peuvent ainsi intervenir sur votre portefeuille au moment opportun.

4 - Des investissement issus d’un univers totalement filtré selon les principes de l’investissement responsable*

Nos équipes de gestion privilégient les supports d’investissement (actions en direct et OPC...) parmi les mieux notés selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Les profils de mandat de gestion en bref* :
Minimum de souscription initiale  75 000€
Commission de gestion sur encours taux annuel
  • part du portefeuille inférieure à 150 000€ : 1,20% 
  • part du portefeuille entre 150 000€ et 300 000€ : 0,90%
  • part du portefeuille entre 300 000€ et 500 000€ : 0,60%
  • part du portefeuille entre 150 000€ et 300 000€ : 0,90%
  • part du portefeuille supérieure à 500 000€ : 0,40%
La commission de gestion arrêtée au 31 mai et au 30 novembre est calculée sur l’évaluation du portefeuille en fin de mois.
Frais de tenue de compte et droits de garde Gratuit
Droits d'entrée et de sortie OPC** Gratuit
Frais de transaction titres vifs*** courtages et frais de bourse (hors impots et taxes locales)

Commissions de mouvements titres vifs et trackers sélectionnés :

  • Montant inférieur à 3 000€ : 1,00%
  • Montant entre 3 000€ et 6 000€ : 0,80%
  • Montant supérieur à 6 000€ : 0,60%
Frais de transaction OPC***

Commissions de mouvements OPC sélectionnés : 

  • Souscription OPC Actions : 1,20%
  • Souscription OPC Obligataires / Monétaires : Gratuit
  • Rachat OPC Obligataires / Monétaires : Gratuit
Frais sur transfert de titre vers un établissement externe
  • Transfert de titres par ligne : 5€
  • Dans la limite globale de 150€ 

* Tarifs au 01/01/2023
** sauf droit acquis à l'OPC
*** Opération non soumise à TVA

Avertissement

La gestion sous Mandat est un service d’investissement présentant un risque de perte en capital et le risque discrétionnaire. En fonction du profil de gestion choisi, la durée minimale de placement recommandée et le niveau de risque de votre portefeuille varient. La valeur de vos avoirs sous mandat peut fluctuer tant à la hausse qu’à la baisse en fonction des conditions de marché ou des décisions d’investissement de votre gérant (risque discrétionnaire). En conséquence, vous pouvez subir des pertes en capital.

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