LBPAM ISR Obli Juillet 2030

Commercialisé du 22 avril au 14 juin 2025 inclus, en assurance vie et en Compte-Titres ordinaire. 

Pourquoi choisir LBPAM ISR Obli Juillet 2030 :

Les entreprises ont des besoins de financements importants et se financent par le biais d’emprunts obligataires, matérialisés par l’émission d’obligations.

LBPAM ISR Obli Juillet 2030 est un OPC obligataire à maturité.

Le portefeuille d’obligations sélectionnées par une équipe d’experts, recouvre des secteurs relativement peu sensibles à la conjoncture tels que la santé, les télécommunications ou les services d’utilité publique, mais aussi dans des secteurs dont l’activité est plus cyclique comme celui de l’automobile ou de la banque.

Le fonds, labélisé ISR, est investi en obligations d’entreprises qui prennent en compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance.

LBPAM ISR Obli Juillet 2030, en quelques mots :

  • Une diversification géographique (prépondérance Europe dont environ 43% en France) et sectorielle (Consommation, Banques, Industries...)

    • Les émetteurs d’obligations sont notés par des agences de notation (telles que Standard & Poor’s, Moody’s et Fitch) en fonction de la solidité financière de l’entreprise émettrice de l’obligation. Cela comprend les obligations dont la notation financière de l’entreprise les qualifie comme des obligations de « bonne qualité » ou Investment Grade - présentant un niveau de risque faible, et les obligations à « haut rendement » ou High Yield - dont les émetteurs ont reçu d’une agence de notation une note de crédit faible (BB+ ou inférieure) qui présentent un risque de crédit et de perte en capital. 

    Une allocation cibe au démarrage par notations financières*$ : 

    55 % Obligations de qualité 

    45 % Obligations à « haut rendement » plus risquée 

    • Les émetteurs d’obligations sont notés par des agences de notation (telles que Standard & Poor’s, Moody’s et Fitch) en fonction de la solidité financière de l’entreprise émettrice de l’obligation. Cela comprend les obligations dont la notation financière de l’entreprise les qualifie comme des obligations de « bonne qualité » ou Investment Grade - présentant un niveau de risque faible, et les obligations à « haut rendement » ou High Yield - dont les émetteurs ont reçu d’une agence de notation une note de crédit faible (BB+ ou inférieure) qui présentent un risque de crédit et de perte en capital. 

  • Une échéance connue : le 31/07/2030

  • Le Label ISR

  • Un risque mesuré avec une note de risque SRI de 2/7

À noter

L’investissement présente un risque de perte en capital et il n’est pas garanti que l’objectif de rendement soit atteint.

Il s’inscrit dans le cadre de la diversification des actifs financiers d’un investisseur et n’est pas destiné à en constituer la totalité.

Les investisseurs ne sont pas protégés contre l’effet de l’inflation dans le temps. Le rendement corrigé de l’inflation peut par conséquent être négatif.

  • Hors frais liés au contrat d’Assurance Vie et de capitalisation (frais sur versement et frais sur encours). Hors fiscalité propre au Compte-Titre ordinaire et à l’Assurance Vie et prélèvements sociaux applicables au cadre d’investissement.

Comment souscrire au produit ?

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Avant toute décision d'investissement, il est nécessaire de prendre connaissance de la documentation réglementaire afin de s'assurer que le produit est adapté à vos objectifs, horizon d'investissement et profil investisseur :

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Avertissements

Cette page ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation visant à souscrire ou conclure une quelconque opération sur cet instrument financier.

L'investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, partielle ou totale. Vous acceptez ce risque relatif à votre investissement et vous devez être financièrement en mesure de les supporter. Au regard de ces risques, la Banque Postale vous recommande de mettre à jour les informations relatives à vos connaissances et votre expérience en matière d’instruments financiers préalablement à toute opération.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps.

Les investisseurs potentiels sont invités à lire attentivement la documentation réglementaire et commerciale y afférente (incluant notamment les risques encourus) et à procéder, sans se fonder exclusivement sur les informations qui leur ont été fournies, à leur propre analyse des risques afin de vérifier l’opportunité de l’investissement au regard des objectifs recherchés, en recourant, au besoin, à l’avis de tous les conseils spécialisés en la matière.

Le Document d’Informations Clés (DIC) vous est remis avant toute souscription. L'attention de l'investisseur est attirée sur le fait que les informations communiquées ci-dessus ne sauraient se substituer à l'exhaustivité des informations figurant dans la documentation légale de l’OPC.

La souscription des parts de ces OPC n’est pas permise aux ressortissants des Etats-Unis d’Amérique ou « U.S. Persons » tels que définis dans le Prospectus.

L'attention des investisseurs est attirée sur les liens capitalistiques existants entre les entités composant le Groupe La Banque Postale susceptibles de générer des conflits d’intérêts.

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