Perspective Transmission

Organiser la transmission de son patrimoine reste une étape essentielle pour protéger vos proches et pour écarter les éventuels risques de litiges familiaux. Avec Perspective Transmission, La Banque Postale vous éclaire et met à votre disposition des outils et des services adaptés.

Les avantages

Sérénité

Perspective Transmission vous permet de préparer sereinement votre transmission grâce à des services en ligne dédiés pour faire l’inventaire de vos biens, rédiger un testament ou exprimer vos volontés.

Simplicité

Inclus dans Perspective Transmission : le Mandat Sérénité. Il permet à vos bénéficiaires de gérer les démarches administratives en seulement quelques clics. La Banque Postale se charge de faire appliquer vos instructions.

Privilège

Perspective Transmission offre des conditions tarifaires privilégiées pour vos bénéficiaires en cas de réinvestissement provenant de votre donation ou de votre succession.

Nouveauté : l'espace transmission

La Banque Postale met à votre disposition un espace dédié à la préparation de votre transmission.
Accessible depuis votre Espace Client Internet, laissez-vous guider pour assurer l'avenir de vos proches et héritiers.

Les caractéristiques

Bénéficiez de l'offre Perspective Transmission pour une cotisation de 70 € TTC* seulement, avec :

1 - Un accompagnement de votre vivant 

Accédez aux services en ligne de notre partenaire Testamento :
  • Rédigez votre testament : protégez ceux que vous aimez avec un testament olographe 100 % personnalisé, préparé en ligne, recopié à la main, avec ou sans enregistrement par un notaire. Cette démarche importante permet d'organiser la répartition de votre patrimoine et de désigner vos bénéficiaires (conjoint, partenaire, concubin enfants, amis ou association, etc...).
  • Faites l'inventaire de vos biens : inventoriez et estimez la valeur globale de vos biens afin de ne rien oublier lors de la préparation de votre transmission. 
  • Exprimez vos volontés : rédigez vos souhaits en matière d'acharnement thérapeuthique, de don d'organes et d'obsèques et désignez les personnes en charge de le faire respecter pour plus de tranquilité.

 

Contactez votre conseiller :
A tout moment, votre conseiller vous accompagne dans la préparation de votre transmission au cours d’un rendez vous dédié. 

2 - L'accompagnement à votre décès des bénéficiaires que vous aurez désignés

  • Un accompagnement dans les démarches administratives grâce au Mandat Sérénité
    • Une prise de contact dans les 5 jours ouvrables par les services La Banque Postale
    • L'accès à un site internet dédié pour gérer en quelques clics les démarches administratives autour du décès
  • Des conditions tarifaires privilégiées en cas de réinvestissement des fonds issus de votre succession.

Comment souscrire à l'offre Perspective Transmission ?

Déjà client de La Banque Postale ?

Contactez votre conseiller La Banque Postale

Pas encore client de La Banque Postale ?

Prenez rendez-vous avec un conseiller en bureau de poste.

Agissez dès à présent en protégeant vos proches

Ceci pourrait aussi vous intéresser

Articles associés

* Souscription unique payable en 1 fois ou étalé sur 3 mois. Tarif en vigueur au 01/01/2022.