Plan Bourse Primiel, est une offre de services et d’assurance “clés en main” conçue pour vous accompagner en Bourse avec plus de sérénité et faciliter la gestion de votre PEA. Elle est particulièrement adaptée aux clients qui souhaitent avoir une première approche de l’investissement sur les marchés financiers. Les avantages sont nombreux :
Avantages
- Un choix parmi 3 OPC*$.
- Une offre accessible : 13€ par an*$.
OPC Organismes de placement collectifs.
Tarif en vigueur au 01/01/2020.
- Une offre de services et d’assurance packagée pour simplifier la gestion de vos investissements dans un PEA : des services de sécurisation des plus-values latentes et de souscriptions programmées et une assurance moins-value en cas de coup dur*$.
Dans les limites et conditions de la notice d’information. L’assurance moins-values en cas de coup dur est constituée de deux Contrats collectifs souscrits par La Banque Postale auprès de : Mutuelle des sportifs et Allianz
- Une tarification avantageuse sur les frais de souscriptions de l’OPC choisi.
Caractéristiques
Avec Plan Bourse Primiel vous disposez :
De la possibilité d’investir dans l’un des 3 OPC suivants :
LBPAM ISR Stratégie PEA 1*$ : Cet OPC cherche à participer à la hausse des marchés actions européens et à atténuer les phases de baisse en cas d’anticipations de retournements des marchés. L’exposition aux marchés actions européens pourra varier entre 0% et 100%. En l’absence d’anticipations de la gestion de hausse ou de baisse de ces marchés l’exposition cible aux marchés actions sera proche de 50%. Par ailleurs, la sélection de valeurs intègre des critères d’investissement socialement responsable.
LBPAM ISR Stratégie PEA 2*$ : Cet OPC cherche à participer à la hausse des marchés actions européens et à atténuer les phases de baisse en cas d’anticipations de retournements des marchés. L’exposition aux marchés actions européens pourra varier entre 0% et 100%. En l’absence d’anticipations de la gestion de hausse ou de baisse de ces marchés l’exposition cible aux marchés actions sera proche de 75% d’actions. Par ailleurs, la sélection de valeurs intègre des critères d’investissement socialement responsable.
TOCQUEVILLE EURO EQUITY ISR*$ : Cet OPC est investi dans des entreprises ayant les meilleures pratiques en faveur du développement durable et au minimum à 60 % sur les marchés d’actions des pays de la zone euro.
Pour plus de précisions sur les caractéristiques et les risques de chaque OPC, se référer au Document d’Informations Clés (DIC) .
Pour plus de précisions sur les caractéristiques et les risques de chaque OPC, se référer au Document d’Informations Clés (DIC) .
Pour plus de précisions sur les caractéristiques et les risques de chaque OPC, se référer au Document d’Informations Clés (DIC) .
D’un service de sécurisation des plus-values latentes*$
Vous choisissez un seuil de déclenchement de la sécurisation des plus-values latentes de votre OPC. Le 2ème et 11ème jour ouvré de chaque mois si les plus-values latentes de votre OPC atteignent le seuil que vous avez défini les plus-values de votre OPC seront automatiquement versées sur le compte-espèces du PEA à condition d’être supérieures ou égales à 10€. Ce seuil doit être compris entre 5,0% et 40,0% inclus.
D’une assurance moins-values en cas de coup dur*$
Vous pouvez être amené, en cas de coup dur, à céder les parts d’un ou plusieurs OPC de votre portefeuille en situation de moins-values. Cette assurance peut vous permettre de bénéficier d’un remboursement de ces moins-values dans la limite de 10 000 € et de 50 % du capital investi*$.
L’indemnisation intervient en cas de survenance d’un des coups durs suivants : accident toutes causes, diagnostic d’une maladie grave, licenciement économique, ou chômage fin de droits*$.
Dans les limites et conditions de la notice d’information. L’assurance moins-values en cas de coup dur est constituée de deux Contrats collectifs souscrits par La Banque Postale auprès de : Mutuelle des sportifs et Allianz
Dans les limites et conditions de la notice d’information. L’assurance moins-values en cas de coup dur est constituée de deux Contrats collectifs souscrits par La Banque Postale auprès de : Mutuelle des sportifs et Allianz
Dans les limites et conditions de la notice d’information. L’assurance moins-values en cas de coup dur est constituée de deux Contrats collectifs souscrits par La Banque Postale auprès de : Mutuelle des sportifs et Allianz
Selon les modalités définies dans les Conditions Générales.
Exemple : vous investissez 100 euros sur l’OPC TOCQUEVILLE EURO EQUITY ISR et vous avez choisi le seuil de déclenchement de la sécurisation de 15%. Le 2ème jour ouvré du mois qui suit, la valeur liquidative atteint 118 euros. Une plus-value latente de 18 € est constatée et le seuil de déclenchement de la sécurisation (15 %) dépassé. Les 18 € de plus-value sont versés sur le compte espèces PEA.
Du service de souscriptions programmées Régulys Bourse*$
Régulys Bourse, vous permet d’épargner régulièrement le montant souhaité (15€ minimum par mois ou 45€ minimum par trimestre) sur l‘OPC choisi.
Des avantages tarifaires :
Grâce à Plan Bourse Primiel, vous bénéficiez d’une réduction sur les frais de souscriptions sur l’OPC que vous avez choisi.
Selon les modalités définies dans les Conditions Générales.
Souscriptions libres |
Souscriptions programmées (Régulys Bourse) | |
| LBPAM ISR Stratégie PEA 1 S et LBPAM ISR Stratégie PEA 2 S | 2% (au lieu de 2,50% hors Plan Bourse Primiel sur la part R) |
1,20% (au lieu de 1,50% hors Plan Bourse Primiel sur la part R) |
| TOCQUEVILLE EURO EQUITY ISR S | 1,5% (au lieu de 2,5% hors Plan Bourse Primiel sur les parts C et D) | 0,9% (au lieu de 1,50% hors Plan Bourse Primiel sur les parts C et D) |
Conditions
- Une souscription initiale de 75 € minimum.
- Des souscriptions ultérieures possibles à partir de 15 €.
L’offre Plan Bourse Primiel peut être souscrite par les clients titulaires d’un Plan d’Epargne en Actions à La Banque Postale.
Au-delà de son 74ème anniversaire, un client n’a plus la possibilité d’adhérer à l’ « assurance moins-values en cas de coup dur ».
Au-delà de son 75ème anniversaire, les garanties de l’ « assurance moins-values en cas de coup dur » du titulaire prennent fin à la date anniversaire (jour de signature de « Plan Bourse Primiel ») suivante.
L'investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, tout Investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l'expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Les Documents d'Informations Clés (DIC) visés par l'AMF sont disponibles dans les Bureaux de Poste et doivent vous être préalablement remis avant toute souscription. Les prospectus complets ou statuts/ règlements sont disponibles gratuitement sur simple demande.
Mentions légales
- La Mutuelle Des Sportifs (MDS), sise au 2/4, rue Louis David 75782 Paris Cedex 16, Mutuelle régie par le Code de la Mutualité et soumise aux dispositions du livre II du Code de la Mutualité, immatriculée au répertoire Siren sous le numéro n° 422 801 910, pour les évènements générateurs de la garantie suivants : « accident toutes causes » et « diagnostic d’une maladie grave », issus du contrat collectif d’assurance n°1680
- ALLIANZ IARD, entreprise régie par le Code des Assurances, Société Anonyme au capital de 991 967 200 euros, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Nanterre, sous le numéro 542 110 291, dont le siège social est situé 1, cours Michelet - CS 30051 - 92076 Paris La Défense Cedex pour les évènements générateurs de la garantie suivants : « licenciement économique » et « chômage fin de droits », issus du contrat collectif d’assurance n°193 728/000
La Banque Postale - Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 6 585 350 218 € - Siège social et adresse postale : 115, rue de Sèvres - 75 275 Paris Cedex 06 - RCS Paris 421 100 645 Code APE 6419Z, intermédiaire d'assurance, immatriculé à l'ORIAS sous le n° 07 023424