Gestion de patrimoine : les règles d'or

La diversification comme fil rouge
Un patrimoine financier bien géré doit in fine présenter un niveau de risque adapté à sa personnalité et son tempérament et être suffisamment diversifié. Vous pourrez ainsi absorber de façon plus sereine les soubresauts possibles des marchés financiers et immobiliers. En pratique, vos avoirs doivent être répartis  entre différentes classes d’actifs (immobilier, actions, obligations, etc.) qui réagissent de manière différente en cas d’évènements de marchés. Ce qui permet, en général, de mieux protéger votre patrimoine financier, tous les actifs n’évoluant pas dans le même sens ou avec les mêmes amplitudes. Exemple : un patrimoine trop axé sur la pierre sera fortement impacté à la baisse en cas de crise de l’immobilier.

L’assurance vie, l’outil tout terrain
Partant de là, quels placements choisir ? Les solutions financières sont multiples : livrets d’épargne, placements boursiers (PEA, compte-titres), investissements immobiliers, etc. assurance vie. C’est, elle, le couteau suisse de votre patrimoine financier. Cette enveloppe combine une souplesse de fonctionnement précieuse et propose des solutions d’investissement permettant une diversification de votre capital. Avec notamment l’accès aux unités de compte, qui désignent des supports actions, obligataires, voire immobilier. Trop compliqué pour vous ? Optez pour la gestion sous mandat, qui permet de confier ses encours à des experts qui géreront en fonction du profil de gestion qui sera choisi.