Avec notre programme Pass Patrimoine nous vous proposons une relation client privilégiée, des avantages et des services exclusifs pour vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine.
Vous bénéficiez d’une relation de confiance, de proximité ainsi que des services digitaux adaptés pour répondre à vos objectifs financiers et patrimoniaux.
Le programme Pass Patrimoine comprend, en plus de l’éventail de produits et services de La Banque Postale, des offres dédiées avec des conditions tarifaires préférentielles :
Votre demande de Prêt personnel est pré-accordée et à un taux préférentiel pour vos projets depuis votre Espace Client, Pass Patrimoine ou auprès de votre conseiller.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
300€ remboursés(3) pour toute souscription d’un contrat Assurance Santé Formule Seniors.
50 %(5) sur la cotisation lors de la souscription d'une Formule de Compte avec une carte haut de gamme (Visa Premier, Visa Platinum ou Visa Infinite).
2 mois offerts(6) tous les ans, sous forme de remise exclusive de 17% dès le 1er mois pour toute souscription à l'un des services "Visites du facteur" et/ou "Téléassistance".
Vous avez accès au service Coach Retraite en partenariat avec Sapiendo, outil de calcul complètement digitalisé qui permet de vous accompagner dans les démarches de préparation et de passage à la retraite.
Un premier Bilan anticipation Retraite vous est offert (valeur 60€TTC(7)) pour vous aider à estimer votre âge de départ à la retraite et le montant de votre future pension.
Pour assurer la réussite de vos investissements locatifs. 3 services sont à votre disposition pour vous aider à :
Parce qu’il n’y a rien de plus important que de protéger votre famille et vous permettre d’avancer l’esprit tranquille... A La Banque Postale, nous vous proposons le service Coach Assurance pour veiller à bien vous assurer.
Etes-vous réellement bien assuré ? Pour le vérifier, nous vous offrons un bilan de protection afin d’étudier vos assurances détenues ou non à la Banque Postale.
En tant que client patrimonial, vous bénéficiez d’un conseiller personnel qui vous suit de façon régulière.
En fonction de vos problématiques, votre conseiller peut solliciter une équipe d’experts qui regroupe l’ensemble des compétences indispensables pour la gestion de votre patrimoine
Votre conseiller vous propose un accompagnement personnalisé à travers une approche globale pour prendre en compte et combiner toutes les dimensions de votre patrimoine : une expérience relationnelle pertinente, modernisée et dynamique.
Un accès exclusif aux Guides pratiques abordant les thématiques spécifiques de :
Pour bénéficier de cette relation privilégiée, nous vous invitions à vous rapprocher d'un conseiller bancaire proche de votre domicile ou de votre lieu de travail.
En tant que client patrimonial(1), vous accèderez automatiquement au programme Pass Patrimoine.
(1) Offre spéciale pour les clients patrimoniaux de La Banque Postale sous conditions d'éligibilité de La Banque Postale (flux créditeur mensuel de 3 250€ minimum ou dépôt d'avoir de 150 000 € minimum.
(2) Offre réservée aux particuliers, sous réserve d'étude et d'acceptation définitive de votre dossier par le prêteur. Vous disposez d'un délai légal de rétractation de 14 jours calendaires révolus.
(3) 2 x 150 € remboursés pour toute nouvelle souscription par un assuré du segment patrimonial d’un contrat d’Assurance Santé Formule Seniors niveau 2 ou 3 auprès de La Banque Postale Assurance Santé du 03/01/2022 au 31/12/2022 inclus, avec une date d’effet au plus tard le 01/01/2023. Offre réservée aux 500 premières souscriptions. Un premier remboursement de 150 € intervient 4 mois après la date d’effet du contrat (M+4) sous la forme d’une déduction de la cotisation. Un second remboursement de 150 € intervient 12 mois après le remboursement de la première partie (M+16) sous la forme d’une déduction de la cotisation. En cas de reliquat sur chaque remboursement, celui-ci est déduit du (ou des) mois suivant(s). Offre non cumulable avec les autres offres promotionnelles en cours sur le même produit.
(4) L'ouverture du compte, la souscription d'une Formule de Compte et la délivrance des moyens de paiement sont soumises à l'acceptation du dossier par La Banque Postale.
(5) Réduction de 50% sur la cotisation Formule de Compte, pour toute souscription ou montée en gamme d'une Formule de Compte Visa Premier, Visa Platinum ou Visa Infinite, auprès d'un conseiller bancaire de La Banque Postale. Cette réduction s'applique sur la base du tarif standard adulte (hors tarif Formule de Compte avec carte Visa Premier, la 1ère année). Le service Adésio n'est pas compatible avec cette offre. Offre réservée aux clients patrimoniaux de La Banque Postale.
(6) Tarif réservé aux clients de La Banque Postale détenteurs du Pass Patrimoine, valable pour une nouvelle souscription à une offre VSMP à compter du 1e avril 2022 (offre sans engagement, résiliable à tout moment sans frais). Tarif valable uniquement sur les 12 premières factures de l’abonnement pour les clients de La Banque Postale non-détenteurs du Pass Patrimoine.
(7) Tarif public constaté sur le site www.sapiendo-retraite.fr
Prêteur : LA BANQUE POSTALE FINANCEMENT - S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance. Capital social 2 200 000€. 1 avenue François Miterrand 93212 La Plaine Saint-Denis CEDEX. RCS Bobigny n°487 779 035. ORIAS n°09051330.
Distributeur / Intermédiaire de crédit : LA BANQUE POSTALE - S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance. Capital social 6 585 350 218 €. 115 rue de Sèvres. 75275 Paris CEDEX 06. RCS Paris n°421 100 645. ORIAS n°07023424.
SAPIENDO - Nom commercial de R’FinTech. Société par actions simplifiée. Capital social 233 200 €.
RCS Paris n° 812 843 894. 32 rue des Archives 75004 Paris.
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