Idée reçue #10 : "Les fonds ISR, c'est opaque, je ne sais pas quels filtres et modes de sélection sont réellement appliqués, ni ce qu’il y a dedans"

La gestion des fonds labellisés ISR est transparente

Pour en savoir plus sur la gestion ISR réellement mise en œuvre dans un OPC, vous pouvez consulter le document dont disposent tous les fonds labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable) : le code de transparence.

Il détaille les caractéristiques du portefeuille, la méthodologie d’évaluation des émetteurs dans lesquels le fonds est investi, le processus de gestion, les différents filtres d’exclusion appliqués, les procédures de contrôle et aussi les supports de communication.

Les fonds labellisés ISR mettent également à disposition un reporting ESG.

Ce reporting inclut une description du process ISR et parfois la comparaison de plusieurs indicateurs pour mesurer la qualité ESG de l’OPC par rapport à celle de son indicateur de référence (quand il existe) comme par exemple : le nombre de tonnes de gaz à effet de serre émises, le nombre d'heures de formation, la part des femmes parmi les membres du conseil d’administration...

LBP AM

Tous les fonds labellisés ISR de la société de gestion filiale de La Banque Postale, LBP AM, possèdent un code de transparence et un reporting ESG annuel :

LBP AM propose également un reporting ISR intégré dans le reporting mensuel de chaque fonds :

Les codes de transparences, reporting mensuels et reporting ESG annuels des OPC sont disponibles sur le site de notre société de gestion LBP AM, dans la rubrique fonds/documentation.

Toutes les idées reçues sur l'ISR :

L'ISR, je ne sais pas ce que c'est, ça ne sert à rien
Les OPC ISR ne sont pas vraiment ISR puisqu'ils investissent dans les énergies fossiles
L'ISR c'est moins performant/rentable qu'une gestion classique
L'ISR c'est du marketing, chaque société de gestion applique ses propres règles
L'ISR c'est un phénomène de mode qui ne va pas durer
Les placements ISR ont souffert pendant la crise Covid-19
Les fonds ISR sont plus risqués
A mon échelle, mon investissement est insuffisant pour agir vraiment.
Je n'arrive pas à voir les impacts concrets de mon investissement ISR sur la société et l'environnement.
Les fonds ISR, c'est opaque, je ne sais pas quels filtres, modes de sélection sont réellement appliqués, ni ce qu'il y a dedans.

COMMUNICATION À CARACTÈRE PUBLICITAIRE 

Avertissement : 
Cette page ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation. L'investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, la Banque Postale vous recommande de mettre à jour les informations relatives à vos connaissances et votre expérience en matière d’instruments financiers préalablement à toute opération.

LA BANQUE POSTALE - Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 6 585 350 218 euros - Siège social et adresse postale : 115 rue de Sèvres - 75 275 Paris Cedex 06. RCS Paris n°421 100 645.

LBP AM, SA à Directoire et Conseil de surveillance au capital de 12.138.931,20 euros - Siège social : 36, quai Henri IV 75004 Paris - RCS Paris N° 879 553 857 - Agréée en tant que société de gestion de portefeuille par l’AMF sous le n° GP-20000031 - Code APE 6630Z - N° TVA Intracommunautaire : FR 71 879 553 857.