Comprendre, anticiper l’évolution des marchés financiers, piloter le risque au quotidien, peut être complexe. Il suffit de regarder ces dernières années pour s’en convaincre.
Mais si vous souhaitez valoriser votre épargne à long terme, il est difficile de ne pas les prendre en compte, au moment de l’élaboration de votre stratégie d’investissement.
Si vous ne disposez pas du temps nécessaire et/ou de l’expertise suffisante pour analyser et comprendre ces marchés, la Gestion Sous Mandat est une des voies permettant la diversification de votre épargne.
Un gestionnaire de portefeuille au service de votre PEA
L'offre de gestion sous mandat en PEA de La Banque Postale
Une stratégie d’investissement personnalisée : En fonction de votre profil investisseur, de votre situation patrimoniale, de la durée de placement envisagée, de votre degré d'aversion au risque, vous définissez, avec l’aide de votre conseiller, votre stratégie d’investissement.
Une gestion active et pilotée des avoirs confiés en toutes circonstances : Une équipe de professionnels expérimentée et dédiée exclusivement à la Gestion Sous Mandat.
Un choix parmi 3 orientations de gestion sous mandat : Pour une gestion de vos investissements adaptée à votre sensibilité au risque dans le cadre d’un PEA.
- PEA France,
- PEA Europe,
- PEA Europe Monde.
Deux modes de gestion : Une Gestion Sous Mandat principalement en titres vifs à partir de 75 000 €.
Une Gestion Sous Mandat à dominante OPC (Organisme de Placement Collectif) à partir de 10 000 €.
3 orientations de gestions proposées, pour une durée minimum d’investissement de 5 ans :
1 - Pour investir dans le cadre du PEA tout en bénéficiant d’une diversification à l’international : Le profil PEA Europe Monde.
Accessible à partir de 10 000 €, cette délégation à dominante OPC permet - dans une économie mondialisée et des places de marché qui interagissent les unes sur les autres – d’internationaliser le PEA.
Principe de gestion
- Investir en OPC éligibles au PEA.
- Des convictions issues de l’expertise des gérants.
- Des arbitrages au niveau thématique et géographique au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
- Possibilité d’avoir jusqu’à 20 % d’exposition au marché américain et reste du monde par le biais d’OPC et de trackers éligibles au PEA.
- Des marges de manœuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
- Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.
Dans une économie mondialisée, ce profil de gestion permet d’accéder au potentiel de performances de différentes zones géographiques au sein d’un PEA tout en acceptant un risque élevé.
2 - Pour s’exposer, spécifiquement, sur le marché des actions Européennes : le Profil PEA Europe.
Accessible à partir de 75 000 €, cette délégation en titre vifs et externes permet la recherche de plus-values élevées sur le long terme.
Principe de gestion
- Investir en actions de la zone euro éligibles au PEA. Principalement, en titres en direct et de manière tactique en OPC ou ETF(1).
- Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
- Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
- Des arbitrages tant au niveau géographique que sectoriel au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
- Des marges de manœuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
- Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.
Ce profil permet d’optimiser le potentiel de performance des marchés actions de la zone euro dans le cadre du PEA et de bénéficier d’une sélection de titres en direct tout en acceptant un risque élevé.
3 - Pour ceux qui souhaitent s’exposer, spécifiquement, sur le marché des actions françaises : le profil PEA France.
Accessible à partir de 75 000 €, cette délégation en titre vifs et externes permet la recherche de plus-values élevées sur le long terme.
Principe de gestion
- Investir en actions françaises éligibles au PEA. Principalement, en titres en direct et de manière tactique en OPC ou ETF(1).
- Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
- Pour chaque titre en direct retenu, la fixation systématique d’un objectif de cours.
- Des arbitrages au niveau sectoriel au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
- Des marges de manœuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
- Respect des principes d’intégration ESG et des objectifs de pourcentage d’alignement en matière d’investissement durable.
Ce profil permet d’optimiser le potentiel de performance d’un portefeuille d’actions françaises dans le cadre du PEA et de bénéficier d’une sélection de titres en direct tout en acceptant un risque élevé.
Le mandat de gestion en PEA en 4 points clés :
1 - Une gestion de vos avoirs financiers confiée aux experts de la Gestion Sous Mandat de Louvre Banque Privée
Une politique de gestion qui s’appuie sur un processus d’investissement rigoureux, structuré et collégial.
2 - Votre gérant de portefeuille vous informe régulièrement
Des informations régulières et détaillées sur les opérations réalisées, les lignes détenues.
Des éclairages fréquents sur les marchés boursiers et les choix opérés par la gestion, avec :
- chaque mois : la mise à disposition d’un relevé de situation du portefeuille et le détail des opérations effectuées sur l’espace client dédié ;
- chaque trimestre : la mise à disposition d’un rapport de gestion qui retrace l’évolution des marchés, la politique d’investissement suivie, l’évolution des actifs et la valorisation du portefeuille ;
- chaque année : la mise à disposition d’un rapport de gestion annuel avec détails des opérations effectuées dans l’année ;
- et à tout moment : l’accès à l’espace dédié à la gestion sous mandat pour visualiser le portefeuille et les opérations effectuées.
3 - Plus de tranquillité d’esprit et de gain de temps
Nos gérants de portefeuille suivent l’évolution des marchés financiers tout au long de la journée et peuvent ainsi intervenir sur votre portefeuille au moment opportun.
4 - Des investissement issus d’un univers totalement filtré selon les principes de l’investissement responsable*
Nos équipes de gestion privilégient les supports d’investissement (actions en direct et OPC...) parmi les mieux notés selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
* Charte ESG disponible sur le site www.louvrebanqueprivee.fr.
| PEA FRANCE | PEA EUROPE | PEA EUROPE MONDE | |
|---|---|---|---|
| Minimum de souscription initiale | 75 000€ | 10 000 € | |
| Commission de gestion sur encours taux annuel |
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1,20 %. La commission de gestion arrêtée au 31 mai et au 30 novembre est calculée sur l’évaluation du portefeuille en fin de mois |
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| Frais de tenue de compte et droits de garde | Gratuit | Gratuit | |
| Droits d'entrée et de sortie OPC** | Gratuit | Gratuit | |
| Frais de transaction OPC*** | Commissions de mouvement OPC sélectionnés :
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| Frais de transaction titres vifs*** Courtages et frais de bourse (hors impôts et taxes locales) |
Commissions de mouvement titres vifs et trackers sélectionnés :
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| Gestion en titres en direct et OPC architecture ouverte | Oui | Non | |
| Frais sur transfert de titres vers un établissement externe |
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* Tarifs en vigueur depuis le 1er janvier 2023.
** Sauf droit acquis à l’OPC.
*** Opération non soumise à TVA.
Avertissement
La gestion sous Mandat est un service d’investissement présentant un risque de perte en capital et le risque discrétionnaire. En fonction du profil de gestion choisi, la durée minimale de placement recommandée et le niveau de risque de votre portefeuille varient. La valeur de vos avoirs sous mandat peut fluctuer tant à la hausse qu’à la baisse en fonction des conditions de marché ou des décisions d’investissement de votre gérant (risque discrétionnaire).En conséquence, vous pouvez subir des pertes en capital.
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(1) Exchange Traded Funds.
L'entretien patrimonial est une étape incontournable pour définir votre profil investisseur avant de confier la gestion de votre portefeuille-titres.
Le placement en Bourse est risqué, vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps.
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