Transmission : pourquoi l’assurance vie est indispensable
Pour qui veut préparer sa succession, ce placement est incontournable. La preuve pratique en trois exemples.
Actualités autour du patrimoine
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Donnez un nouvel élan à vos liquidités
Trop d’argent sommeille sur des comptes courants. Avec une inflation à la hausse, vous y laissez forcément des plumes. Quelques dispositions assez simples vous permettront de mieux faire fructifier votre épargne. Explications et conseils.
Quel placement pour des revenus complémentaires à la retraite ?
Inquiets sur le devenir du système, les Français savent qu’ils doivent se préparer un complément de retraite individuel. Face à l’avalanche des solutions dites « retraite », on a vite fait de s’y perdre. Retour sur l’essentiel avec les trois placements vraiment utiles pour se préparer un capital retraite.
Pourquoi s’intéresser aux SCPI ?
Les Français sont friands d’immobilier. Sa version « papier », qui se décline principalement à travers les parts de Sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), séduit chaque année de plus en plus d’épargnants. Zoom sur les avantages de ce placement.
Faites le choix d’une épargne responsable
Un épargnant est aussi un citoyen. Soucieux de son environnement donc. D’où cette question : comment donner du sens à son épargne ? Et de manière plus pragmatique, vers quels placements se tourner pour faire écho à cette préoccupation ? Intéressez-vous donc aux placements étiquetés « ISR », pour Investissement socialement responsable.
Assurance vie : le placement à tout faire
Les Français plébiscitent cette enveloppe, y versant bon an mal an 130 milliards d’euros. Pourquoi ce succès ? Parce que l’assurance vie permet de couvrir tous les projets d’une vie grâce à 4 atouts phares : liquidité, sécurité, diversité, fiscalité.
Loi Pacte : ce qui change vraiment pour votre épargne
C’est fait, la loi Pacte (Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises) a été adoptée par les députés. Elle contient des mesures fortes sur deux placements financiers majeurs, l’assurance vie et l’épargne retraite. Nous vous proposons un point sur ce qui peut changer prochainement.
Des taux d’intérêt très bas pour (très) longtemps ?
Depuis l’éclatement de la crise financière en 2008, les taux d’intérêt en France et dans la zone euro ont connu une baisse quasi continue. Ils sont incroyablement bas.
Et si vous nettoyiez votre portefeuille boursier ?
Les turbulences sur les marchés financiers sont une bonne occasion de faire le point dans votre portefeuille titres. Ce qui va revenir à concrétiser des plus ou moins-values, à effectuer des arbitrages entre titres… En 5 étapes, prenez les choses en main avec l’aide de votre conseiller.
Pourquoi s’assurer avant d’épargner ?
Qu’auraient vos proches pour vivre si vous décédiez ou deveniez invalide ? Cette question concerne tout un chacun, jeunes familles comme seniors. Face aux coups durs de la vie, la première réponse n’est pas l’épargne mais l’assurance à travers des contrats de prévoyance. Explications.
La donation
Votre enfant a un projet d’études défini ? Apportez-lui un capital immédiat par un don d’argent. Suivez le modus operandi.
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Financement des études de mon enfant : les conseils
Les études supérieures ont un prix. Entre les frais de scolarité, le logement, les dépenses courantes (alimentation, transports…), l’addition peut vite grimper, jusqu’à 20 000 euros par an selon les données du site L'Etudiant. Et il faudra probablement compter davantage pour des études à l'étranger, autour de 35 000 euros dans les pays anglo-saxons. Nos solutions.
Logement étudiant : faut-il louer ou acheter ?
Le choix des études fait, se pose la question cruciale du logement de votre enfant. Une préoccupation financière lourde. Faut-il louer ou acheter, c’est tout le dilemme. Nos éléments pour trancher.
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Le prélèvement à la source : les nouveautés à connaître
Le prélèvement à la source de l’impôt sur le revenu (PAS) est entré en vigueur le 1er janvier 2019. Il s’agit du nouveau mode de perception de l’impôt sur le revenu : vous ne paierez plus le montant de votre impôt avec une année de décalage mais au moment de la perception de vos revenus.
Comment dynamiser votre épargne en 2019 ?
Les placements sans risque offrent des rémunérations relativement faibles. Si vous avez du temps devant vous, explorez d’autres horizons pour mieux valoriser votre épargne.
La fiscalité de vos revenus de placement
Le 1er janvier 2018, l’instauration d’un taux forfaitaire unique d’impôt sur le revenu applicable par défaut aux revenus du capital avait considérablement modifié la donne fiscale des placements financiers. Une piqure de rappel s’impose pour aborder 2019 sereinement.
Projet de loi finances 2019
Chaque année, le projet de loi de Finances (PLF) contient des mesures impactant plus ou moins directement votre patrimoine. Pas de révolution pour 2019, mais quatre mesures valent d’être bien comprises. Le Point.(1)
Un bilan patrimonial en 4 étapes
Avant toute décision de placements, réaliser un inventaire de son patrimoine est un préalable indispensable. Pas évident, toutefois. D’où l’importance de s’appuyer sur son conseiller patrimonial et de procéder en 4 étapes.
Faut-il transmettre des biens ou des liquidités ?
La problématique de l’héritage bouscule bien des familles. Pour son conjoint, ses enfants, est-il plus avantageux d’hériter de biens immobiliers ou mobiliers (placements financiers) ? Eléments de réponse.
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Gestion de patrimoine : les règles d'or
L’organisation de votre patrimoine n’est pas qu’une affaire de rentabilité et sa bonne mise en œuvre réside avant tout dans un cocktail bien dosé entre votre profil d’épargnant, vos projets et le niveau de risques que vous êtes prêt à accepter le cas échéant.
Prélèvement à la source : quid de mes avantages fiscaux ?
Dons aux associations, financement d’une garde d’enfant, versements sur un produit d’épargne retraite… La mise en place du prélèvement à la source de l’impôt sur le revenu ne remet pas en cause le bénéfice de vos avantages fiscaux mais peut avoir une incidence sur leurs modalités d’application. Tour d’horizon.