Sommaire
- Consulter votre assurance vie en ligne
- Effectuer un versement complémentaire
- Mettre en place ou modifier des versements réguliers
- Chercher à dynamiser votre épargne grâce à l'arbitrage
- Effectuer un rachat sur votre assurance vie
- Gérer la clause bénéficiaire de votre assurance vie
- Pilotez votre Compte-Titres en toute autonomie
Comment définir son Profil Investisseur ?
Connaître votre Profil d’Investisseur constitue une étape préalable essentielle pour élaborer une stratégie d’investissement adaptée à vos besoins et vos projets.
Consulter mon contrat d'assurance vie en ligne
Pour effectuer une opération via la banque en ligne ou depuis l’application La Banque Postale, connectez-vous à l’aide de votre identifiant et mot de passe.
Si vous rencontrez des difficultés pour vous connecter, consultez notre tutoriel.
Une fois connecté(e), sélectionnez le contrat concerné dans la rubrique « Epargne & placements », puis accédez à la page « valorisation du contrat », pour découvrir les différentes actions possibles :
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Versement libre
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Versements réguliers
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Arbitrage
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Rachat
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Clause bénéficiaire
Laissez vous guider, c’est simple et rapide.
Pour réaliser votre opération d’assurance vie en ligne, vous aurez besoin de :
- vos accès à votre Espace Client Internet
- votre code Certicode Plus pour signer électroniquement
- votre compte bancaire La Banque Postale suffisamment alimenté en cas de versement
Après avoir signé électroniquement votre demande d’opération, retrouvez les documents signés dans votre espace client dans la rubrique « Documents et suivi », « mes documents », « contrats signés en ligne ».
Bon à savoir
Si vous ne retrouvez pas les opérations dans votre espace sécurisé ou si la demande ne peut pas être effectuée en ligne, nous vous invitons à contacter votre conseiller.
Certains contrats ou cas spécifique ne sont pas encore accessibles depuis l’espace en ligne.
Effectuer un versement complémentaire
À tout moment et en quelques clics, vous pouvez réaliser un versement complémentaire sur votre contrat d'assurance vie, directement depuis votre Espace Client Internet.
L'avantage d'effectuer un versement complémentaire
Profitez de frais réduits sur vos versements, dans la limite des plafonds autorisés*$ :
- 0,50 % de frais si le versement comprend au moins 30 % d’UC
- 0,80 % de frais si le versement comporte moins de 30 % d’UC
Les montants investis sur des supports en unités de compte sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers, d'où un risque de perte en capital.
À noter : les versements libres sont uniquement prélevés à partir d'un compte bancaire La Banque Postale.
Les versements libres en ligne sur votre contrat d'assurance vie sont possibles :
- Selon la répartition actuelle de votre contrat (hors supports temporaires ou avec Dispositions Particulières)
- Sur vos supports ou des nouveaux supports disponibles dans votre contrat.
Dans la limite de 15 000€ par versement. Ce plafond peut être ajusté à la baisse en fonction des versements déjà effectués.
Mettre en place ou modifier des versements réguliers
Epargner en toute simplicité grâce aux versements réguliers sur votre contrat d’assurance vie ou votre PER. Depuis votre Espace Client en ligne ou votre application mobile, la mise en place et la gestion de vos versements réguliers sont rapides et intuitives
En choisissant d’investir progressivement et régulièrement, vous répartissez votre effort d’épargne dans le temps tout en atténuant l’impacts des fluctuations de marchés financiers sur votre contrat*$.
Selon les conditions de votre contrat, il est possible de mettre en place des versements mensuels ou trimestriels à partir de votre compte bancaire La Banque Postale. Les versements sont limités à 15 000€ par an, soit 1 250 € mensuels ou 3750 € trimestriels. Ce plafond peut être ajusté à la baisse en fonction des versements déjà effectués.
En investissant régulièrement, l’impact des fluctuations des marchés financiers est réduit en lissant le coût d’acquisition de vos Unités de Compte.
L'avantage d'effectuer des versements réguliers
Profitez de frais réduits sur vos versements :
- 0,50 % de frais si le versement comprend au moins 30 % d’UC
- 0,80 % de frais si le versement comporte moins de 30 % d’UC
Les montants investis sur des supports en unités de compte sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers, d'où un risque de perte en capital.
À tout moment, vous pouvez modifier le montant et la fréquence de vos versements, tout en conservant les mêmes conditions tarifaires avantageuses.
En cas de besoin, il est également possible d’interrompre à tout moment ces versements programmés, sans incidence fiscale (hormis pour le PER), puis de les réactiver ultérieurement selon l’évolution de votre situation.
Chercher à dynamiser votre épargne grâce à l’arbitrage
Adaptez votre contrat d’assurance vie ou votre PER à vos besoins. Grâce à l’arbitrage, vous modifiez facilement la répartition de vos supports d’investissement selon votre situation, vos objectifs de performance et votre sensibilité au risque. Accessible directement depuis votre Espace Client, l’arbitrage en ligne vous permet d’agir quand vous le souhaitez : soit pour chercher à dynamiser la performance de votre contrat soit pour sécuriser votre épargne ou tout simplement pour modifier vos supports d’investissement.
Une large gamme de supports pour construire une stratégie sur mesure
Profitez d’un large choix de supports en unités de compte pour diversifier votre épargne et profiter du potentiel de performance des marchés financiers, tout en respectant votre Profil investisseur et vos préférences en matière de durabilité.
Investir en unités de compte présente un risque de perte en capital.
L’avantage d’effectuer des arbitrages
Modifiez la répartition de votre épargne en tout liberté : aucun frais n’est appliqué sur vos arbitrages
À noter : Un contrôle du niveau de risque de votre contrat avant et après opération est réalisé automatiquement. Si le niveau de risque de votre contrat augmente de manière significative, vous en serez alerté et nous vous recommanderons de prendre rendez-vous avec votre conseiller.
Avant et après chaque opération, le niveau de risque de votre contrat est analysé automatiquement. En cas d’évolution significative, vous êtes immédiatement informé avec une recommandation de rendez-vous avec votre conseiller.
Tutoriel : réalisez un arbitrage sur votre contrat d’assurance vie
Découvrez dans notre tutoriel comment effectuer un arbitrage sur votre contrat d’assurance vie en quelques clics.
Effectuer un rachat sur votre assurance vie
L’assurance vie est un contrat sur lequel une partie de la valeur de rachat (composée de versements et d'intérêts) peut être retirée librement et à tout moment, d’autant plus qu’il est désormais possible de demander un rachat en ligne en quelques clics.
Votre assurance vie vous offre une totale flexibilité : vous pouvez retirer tout ou partie de votre épargne à tout moment*$.
En quelques clic, récupérez jusqu’à 5 000€*$ en tout autonomie, pour concrétiser un projet ou faire face à un imprévu. Votre capital reste disponible, selon vos besoins.
Dans les conditions et limites contractuelles.
Selon les conditions de votre contrat et les conditions d’accès aux parcours en ligne : majeur capable, résident fiscal français, solde restant après opération, détention de certains supports, bénéficiaire acceptant, etc.
Bon à savoir
Ce rachat peut entraîner une imposition sur les plus-values, c’est-à-dire sur les intérêts ou les gains générés et non pas sur le capital.
Gérer facilement la clause bénéficiaire de votre assurance vie
La clause bénéficiaire est un élément clé de votre contrat. Elle garantit que votre contrat sera transmis aux personnes de votre choix, conformément à vos souhaits et votre situation familiale.
Un choix essentiel pour protéger vos proches
La désignation d’un bénéficiaire n’est pas obligatoire mais fortement recommandée. En effet, si vous ne désignez pas de bénéficiaire(s), le capital décès intègrera la succession et sera versé à vos héritiers selon les règles applicables aux successions et selon la fiscalité des droits de succession.
Simple, rapide et 100% en ligne
À tout moment vous pouvez :
- Consulter votre clause bénéficiaire
- La modifier directement depuis votre Espace Client, uniquement sur la Banque en Ligne
- L’adapter à l’évolution de votre situation
En cas de doute, vous pouvez facilement consulter la clause bénéficiaire de votre contrat depuis votre espace Client Internet, et procéder à sa mise à jour directement en ligne.
Votre conseiller de La Banque Postale est à votre disposition pour vous aider à déterminer le type de clause qui convient le mieux à vos volontés, et vous accompagner dans sa rédaction.
Tutoriel : gérez vos bénéficiaires de contrat d'assurance vie
Gérez vos bénéficiaires de contrat d'assurance vie simplement et rapidement depuis votre Espace Client Internet.
Suivez et gérez vos Comptes-Titres, également en ligne
En toute autonomie, ouvrez, gérez vos Comptes-Titres depuis votre espace client internet ou l'application mobile La Banque Postale.
Le placement en Bourse est risqué, vous pouvez subir des pertes.
Thématiques :
- assurance vie
- fiscalité
- succession
Assurance vie : comment bien rédiger votre clause bénéficiaire ?
