Actualités

• assurance vie

Les rendements des fonds en euros sont en forte baisse au titre de 2019. Une tendance qui devrait se poursuivre en 2020 au vu des conditions de marché et des exigences des Autorités publiques. La diversification de l’épargne, comme solution à cette baisse des rendements, devient plus que jamais incontournable.

• patrimoniaux
• locatif
• fiscalité

La loi de finances pour 2020 modifie, conserve et annule des mesures concernant votre patrimoine immobilier. Notre état des lieux vous dit l’essentiel.

• donation
• succession
• héritage

Transmettre un capital à vos proches et/ou anticiper votre succession, dans les meilleures conditions, est une préoccupation qui mérite réflexion. En fonction de votre situation et de vos objectifs, l’assurance vie vous offre plusieurs solutions. Le point.

• préparation retraite
• investissements

Des millions de Français détiennent déjà un produit d’épargne retraite, du Perp au contrat Madelin en passant par le Perco en entreprise. Qu’en faire alors qu’a démarré la commercialisation du nouveau produit d’épargne retraite, dit PER ? Nos réponses selon les enveloppes.

• isr

Nous sommes tous sensibilisés aux enjeux liés à l’environnement et à la société : dérèglement climatique, accroissement de la population, raréfaction de l’eau … Nos comportements ont changé : nous trions nos déchets, nous diminuons nos consommations d’électricité et d’eau, nous utilisons des énergies moins polluantes, nous changeons nos modes de transport… Savez-vous qu’il est possible d’agir également à travers son épargne en favorisant les acteurs respectueux de l’environnement et de la société. C’est ce qu’on appelle l’ISR pour Investissement Socialement Responsable(1).

• patrimoniaux
• fiscalité

Pour obtenir des revenus réguliers, il existe une solution clé en mains, celle de transformer un capital financier en… rente viagère. Avec l’allongement de la durée de la vie, cette solution méconnue prend tout son sens.