Mandat de gestion dans le cadre de l'assurance vie

Bénéficiez des compétences et de l’expertise d’un gestionnaire de portefeuille reconnu et expérimenté pour investir sur les marchés financiers.

Une gestion personnalisée et encadrée de vos actifs financiers

Comprendre, anticiper l’évolution des marchés financiers, piloter le risque au quotidien, peut être complexe. Il suffit de regarder ces dernières années pour s’en convaincre.

Mais si vous souhaitez valoriser votre épargne à long terme, il est difficile de ne pas prendre en compte les marchés financiers, au moment de l’élaboration de votre stratégie d’investissement. Si vous ne disposez pas du temps nécessaire et/ou de l’expertise suffisante pour les analyser et les comprendre, la Gestion Sous Mandat est une des voies permettant la diversification de votre épargne.

Deux mode de gestion :

  • Une Gestion Sous Mandat en titres vifs et OPC en architecture ouverte à partir de 50 000 €.
  • Une Gestion Sous Mandat à dominante Organismes de Placements Collectifs (OPC) à partir de 5 000 €.

Un choix parmi plusieurs orientations de gestion

Zone Europe

Le mandat 30-60

Pour valoriser un capital à moyen terme, dans le cadre d’une stratégie d’investissement mixant de manière équilibrée actions et produits de taux.

  • Accessible à partir de 5 000 €.
  • Éligibilités contrats : Cachemire 2 / Perspective Capi / Cachemire Patrimoine
  • Durée minimum de placement recommandée : 4 ans
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Composition du portefeuille

Part de capital investie en supports de type action = 30% minimum et 60% maximum Part de capital investie en supports de type taux = 40% minimum et 70% maximum

Principe de gestion

  • Des convictions issues de l’expertise des gérants
  • Une poche actions (en moyenne 50 %) privilégiant les marchés européens et à un degré moindre les marchés américains et le reste du monde.
  • Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
  • Des marges de manœuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.

Cette orientation de gestion s’adresse aux clients qui recherchent un compromis entre prise de risque et performance.

Zone Europe

Le mandat 40-70

Pour valoriser un capital à moyen/long terme, par le biais d’une diversification équilibrée entre actions et produits de taux.

  • Accessible à partir de 5 000 €.
  • Éligibilité contrat : Cachemire PER
  • Durée minimum de placement recommandée : 5 ans
En savoir plus sur Cachemire PER
Composition du portefeuille

Part de capital investie en supports de type action = 30% minimum et 60% maximum Part de capital investie en supports de type taux = 40% minimum et 70% maximum

Principe de gestion

  • Des convictions issues de l’expertise des gérants.
  • Une poche actions (en moyenne 60 %) privilégiant les marchés européens et à un degré moindre les marchés américains et le reste du monde.
  • Des arbitrages au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
  • Des marges de manœuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
  • Cette orientation de gestion s’adresse aux clients qui recherchent un compromis entre prise de risque et performance.

Cette orientation de gestion s’adresse aux clients qui recherchent un compromis entre prise de risque et performance.

Zone Europe

Le mandat 95% EUROPE

Pour s’exposer, tout particulièrement, sur les marchés actions européens en titres vifs et OPC en architecture ouverte.

  • Accessible à partir de 50 000 €.
  • Éligibilité contrat : Cachemire Patrimoine
  • Durée minimum de placement recommandée : 5 ans
En savoir plus sur Cachemire Patrimoine
Composition du portefeuille

Part de capital investie en supports de type actions = 70% minimum et 100% maximum Part de capital investie en supports de type taux = 0% minimum et 30% maximum

Principe de gestion

  • Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
  • Une poche actions privilégiant les marchés européens.
  • Des arbitrages tant au niveau géographique que sectoriel au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
  • Des marges de manœuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.
Cette orientation de gestion s’adresse aux clients qui recherchent un niveau de performance significatif à long terme et acceptent pour cela un risque élevé en étant essentiellement investis en actions européennes.
Zone Monde

Le mandat [70-100] OU 95 % INTERNATIONAL

Pour privilégier les marchés actions, en Europe et à l’international.

  • Accessibilité : pour le mandat [70-100], à partir de 5 000 €
  • Éligibilités contrats : Cachemire 2 / Perspective Capi / Cachemire PER
  • Accessibilité : pour le mandat 95 % international, à partir de 50 000 €.
  • Éligibilités contrats : Cachemire Patrimoine
  • Durée minimum de placement recommandée : 6 ans
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En savoir plus sur Perspective Capi
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Composition du portefeuille

Part de capital investie en supports de type actions = 70% minimum et 100% maximum Part de capital investie en supports de type taux = 0% minimum et 30% maximum

Principe de gestion

  • Des convictions issues de l’expertise des gérants et des rencontres avec les équipes dirigeantes des sociétés.
  • Une poche actions privilégiant les marchés européens et à un degré moindre les marchés américains et du reste du monde.
  • Des arbitrages tant au niveau géographique que sectoriel au sein de l’exposition retenue en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.
  • Des marges de manœuvre afin d’atténuer les à-coups boursiers, même si ces derniers sont susceptibles d’affecter la valorisation du mandat.

Cette orientation de gestion s’adresse aux clients qui recherchent une valorisation de leur capital à long terme et acceptent pour cela un risque élevé en étant essentiellement investis en actions européennes et internationales.

Le mandat d'arbitrage en 4 points clés

  1. Une gestion de vos avoirs financiers confiée à des experts
    Une politique de gestion qui s’appuie sur un processus d’investissement rigoureux, structuré et collégial.
  2. Plus de tranquillité d’esprit et de gain de temps
    Nos gérants de portefeuille suivent l’évolution des marchés financiers tout au long de la journée et peuvent ainsi intervenir sur votre portefeuille au moment opportun.
  3. Votre gérant de portefeuille vous informe régulièrement
    Des informations régulières et détaillées sur les opérations réalisées, les lignes détenues.
    Des éclairages fréquents sur les marchés boursiers et les choix opérés par la gestion, avec :
    - Chaque mois : la mise à disposition d’un relevé de situation du portefeuille et le détail des opérations effectuées sur l’espace client dédié ;
    - Chaque trimestre : la mise à disposition d’un rapport de gestion qui retrace l’évolution des marchés, la politique d’investissement suivie, l’évolution des actifs et la valorisation du portefeuille ;
    - Chaque année : l’envoi par courrier d’un rapport de gestion annuel avec détails des opérations effectuées dans l’année.
  4. La politique de gestion
    La politique de gestion active et de conviction permet de piloter au plus près les poches actions et obligations.
    Le gérant donne la priorité aux arbitrages nécessaires au sein des différentes expositions retenues et ceci en adéquation avec les orientations stratégiques et tactiques de l’équipe de gestion.

Avertissement

La Gestion sous Mandat est un service d’investissement permettant de déléguer la gestion financière de ses actifs de manière discrétionnaire.
En fonction du profil de gestion choisi, la durée minimale de placement recommandée et le niveau de risque, la valeur de vos avoirs sous mandat peut fluctuer tant à la hausse qu’à la baisse en fonction des conditions de marché ou des décisions d’investissement de votre gérant. En conséquence, vous pouvez subir des pertes en capital.

Les contrats multisupports de la gamme Cachemire sont conçus pour s'adapter au plus près de vos objectifs, de votre niveau d'expertise et de votre tempérament. Avec ces contrats, vous accédez à un large choix de supports de diversification et pouvez choisir de déléguer votre gestion grâce aux mandats d’arbitrage qui peuvent vous être proposés selon différents profils de gestion. Cachemire 2 (1) est accessible dès 5 000 euros. Cachemire Patrimoine (2) est accessible dès 150 000 euros.

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Le placement en Bourse est risqué, vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Dans le cas de souscription d’OPC, les DICI agréés par l’AMF sont disponibles auprès de votre conseiller ou de BPE et doivent vous être préalablement remis avant toute souscription. Les statuts/ règlements ou prospectus complets sont disponibles gratuitement sur simple demande.


(1) Selon les conditions et limites définies dans la notice d’information du contrat Cachemire 2.
(2) Selon les conditions et limites définies dans les conditions générales de Cachemire Patrimoine

 

COMMUNICATION À CARACTÈRE PROMOTIONNEL

Cachemire 2 est un contrat d’assurance de groupe sur la vie libellé en euros, en engagements donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification et en unités de compte, souscrit par La Banque Postale auprès de CNP Assurances et de CNP Caution, entreprises régies par le Code des assurances.

Cachemire Patrimoine est un contrat individuel d’assurance sur la vie, libellé en euros et en unités de compte, assuré par CNP Assurances, entreprise régie par le code des assurances.

Cachemire PER est un Plan d’Épargne Retraite individuel sous la forme d’un contrat d’assurance de groupe sur la vie à adhésion facultative, libellé en euros et en unités de compte. Ce contrat est souscrit par l’Association Liberté Retraite (ALR) de La Banque Postale auprès de CNP Assurances, entreprise régie par le Code des assurances.

Perspective Capi est un contrat de capitalisation individuel libellé en euros, en engagements donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification, nommés supports croissance et en unités de compte assurés par CNP Assurances.

CNP ASSURANCES - S.A. au capital de 686 618 477 € entièrement libéré. Siège social : 4 place Raoul Dautry 75716 Paris CEDEX 15. 341 737 062 RCS Paris.

CNP CAUTION - S.A. au capital de 258 734 553,36 € entièrement libéré. Siège social : 4 place Raoul Dautry 75716 Paris CEDEX 15. 383 024 098 RCS Paris.

LA BANQUE POSTALE – S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 6 585 350 218 €. Siège social : 115 rue de Sèvres 75275 Paris CEDEX 06 – RCS Paris 421 100 645 - Code APE 6419Z - Intermédiaire d’assurance immatriculé à l’ORIAS sous le n° 07 023 424