Qu’est-ce qu’un bilan d’assurance ?
Un bilan assurantiel, ou bilan d’assurance, est un état des lieux complet, personnalisé de vos contrats d’assurance. Il s’agit d’une analyse approfondie permettant de vérifier si vos garanties actuelles correspondent bien à vos besoins actuels et futurs.
Les bilans assurantiels peuvent être proposés aux particuliers désireux d’améliorer leur couverture, comme celle de leur famille :
- Assurance habitation.
- Responsabilité civile vie privée.
- Assurance auto.
- Prévoyance (Garantie des accidents de la vie, assurance décès, financement des obsèques ou les maladies graves).
- Complémentaire santé.
Il est conseillé de réaliser un bilan de vos différents contrats à chaque changement important dans votre vie personnelle ou professionnelle :
- Mariage ou Pacs.
- Naissance d’un enfant.
- Mutation professionnelle.
- Déménagement.
- Nouvel emploi.
- Départ à la retraite.
Pourquoi réaliser un bilan assurantiel ?
Un bilan assurantiel est une démarche essentielle pour optimiser votre protection. Il vous permet, notamment de s’adapter à l’évolution de votre situation et d’optimiser vos garanties. Un mariage, un achat immobilier, un changement de profession ou encore un départ à la retraite peuvent avoir un impact significatif sur vos besoins en assurances.
Votre bilan d’assurance avec La Banque Postale
Contactez un conseiller La Banque Postale pour réaliser un bilan et bénéficier de l’expertise de nos conseillers pour analyser l’ensemble de vos besoins et vos contrats.
Comment se déroule un bilan assurantiel ?
Un bilan assurantiel est un parcours en deux étapes :
- Première étape : l’état des lieux et analyse de vos contrats. Vous et votre conseiller commencez par faire un bilan de vos contrats d’assurance en cours (assurance habitation, assurance automobile, assurance santé…)
- Deuxième étape : l’analyse. Cette étape vous permet d’optimiser votre protection et adapter votre couverture à vos besoins et votre budget.
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Auto, habitation, santé, accidents de la vie, protection juridique… Vous bénéficiez d’un accompagnement sur tous vos contrats et à chaque étape, de la souscription à l’indemnisation d’un sinistre. Vous avez une question ? Nos spécialistes vous conseillent et vous orientent vers les solutions les plus adaptées. Les conseils s’adaptent à la situation de chacun. L’objectif : vous garantir une couverture pertinente, une gestion fluide, une réponse personnalisée.
