Services associés au PEA

Optimisez et simplifiez la gestion de votre portefeuille 

Vous souhaitez investir en Bourse ?

La Banque Postale vous propose des services dans le cadre du PEA pour optimiser et simplifier la gestion de votre portefeuille d'OPC(1).

Vous avez ainsi la possibilité de mettre en place sur vos OPC(1) des souscriptions programmées et, dans le cadre de votre PEA, une sécurisation automatique de vos plus-values latentes pour vous accompagner en Bourse avec plus de sérénité.

Déjà client CCP à La Banque Postale ? 
Réalisez otre souscription 100% en ligne depuis votre espace client

Découvrez REGULYS BOURSE

Une solution souple et simple pour vous constituer un portefeuille boursier à votre rythme.

Régulys Bourse(1) est un service gratuit de souscriptions programmées qui vous permettent d'investir régulièrement le montant de votre choix sur des OPC(2) commercialisés par La Banque Postale. Avec ce service, le prix d'achat moyen des parts est lissé sur le long terme.

Avantages

Ce service de souscriptions programmées sur les OPC(2) de votre choix, permet de se constituer progressivement une épargne investie en Bourse.

  • Investissement régulier et automatique sur un large choix d’OPC
  • Choix des caractéristiques de vos souscriptions (date, fréquence et montant)
  • Lissage de votre prix moyen d'acquisition sur le long terme
  • Service gratuit
  • À partir de 15€ seulement de versement minimum par mois
  • Réduction sur les frais de souscription des OPC
  • Modification et suspension du service possible à tout moment

Caractéristiques

Souplesse

Au moment de l’adhésion :

  • Vous déterminez la date, la fréquence (mensuelle ou trimestrielle) et le montant de votre investissement
  • Vous choisissez les OPC(2) qui correspondent le mieux à votre profill

À tout moment, vous pouvez modifier vos choix, suspendre le service sans aucuns frais.

Simplicité

Chaque mois ou trimestre, le montant, que vous avez fixé, est automatiquement prélevé de votre Compte Courant Postal (CCP) et investi dans les OPC(2) de votre choix.

Choix

Ce service peut être associé à votre PEA. Plus de 40 OPC(2) sont éligibles à ce service.

Accessibilité

À partir d’un montant investi minimum de 15 € par mois par OPC(2) (45 € par trimestre), vous pouvez épargner à long terme et chercher à profiter du potentiel des marchés boursiers.

Un service qui permet de lisser le prix d’achat sur le long terme

En investissant régulièrement le même montant, ce service de versements programmés vous permet de lisser automatiquement et dans le temps le prix d’achat moyen de vos parts de l'OPC(2) ce qui vous permet de limiter les à-coups des marchés boursiers sur votre portefeuille.

Exemple donné à titre indicatif pour 100€/mois

Supposons que vous décidiez d’investir 100 € chaque mois sur un OPC(2) dont la valeur liquidative peut évoluer à la hausse comme à la baisse :

  • Lorsque la valeur liquidative des OPC(2) baisse, période de repli des marchés financiers, vous obtenez plus de parts d'OPC(2) avec le même montant.
  • Lorsque la valeur liquidative des OPC(2) augmente, période de hausse des marchés financiers, vous obtenez moins de parts.
Mois Janvier Février Mars Avril Mai Juin
Valeur liquidative

30

32

35

31

29

28

Nombre de parts achetées

3,3333

3,1250

2,8571

3,2258

3,4483

3,5714

Total des parts détenues

3,3333

6,4583

9,3155

12,5413

15,9896

19,5610

Au bout de 6 mois :
Nombre de parts détenues : 19,5610 parts.
Prix moyen d’achat d’une part : 30,67 €.

Bon à savoir

Régulys Bourse est le service de versements programmés pour les OPC(2) actions et diversifiés. Il peut être mis en place dans le cadre d’un PEA.

Avec Régulys Bourse, vous bénéficiez de 40 % de réduction sur les commissions de souscription habituelles de vos OPC(2) éligibles à ce service.

Découvrez Sécuralys Bourse 

Sécurisez automatiquement les plus-values latentes d’un ou plusieurs OPC détenue(s) dans votre PEA avec SECURALYS BOURSE

Service modulable associé au PEA, Sécuralys Bourse permet de sécuriser automatiquement les plus-values latentes d’un ou plusieurs OPC éligibles au service en les versant sur le compte espèces du PEA.

Avantages

Avec Sécuralys Bourse, sécurisez automatiquement vos gains latents d’un ou plusieurs OPC éligibles sur le compte espèce du PEA ! Ce service simple et modulable vous aide à optimiser la gestion de votre épargne.

Avec Sécuralys Bourse :

  • Sécurisez automatiquement les plus-values latentes d‘un ou plusieurs OPC(1) détenus dans votre PEA vers le compte espèce du PEA.
  • Choisissez le seuil à partir duquel la sécurisation se déclenche.
  • Faites évoluer le service quand vous le souhaitez, sans frais.
  • Bénéficiez d’un large choix d’OPC (1) éligibles au service.
  • Bénéficiez d’une cotisation annuelle unique quel que soit le nombre d’OPC(1) concernés.

Caractéristiques

Souplesse

Vous choisissez librement la ou les part(s) d'OPC éligibles à Sécuralys Bourse pour lesquelles vous souhaitez qu’une sécurisation des plus-values latentes soit mise en place.
Vous choisissez le seuil de déclenchement de la sécurisation des plus-values latentes(entre 5,0% et 40,0% inclus) à partir duquel les plus-values sont versées sur le compte espèces du PEA.
Vous pouvez ensuite, sans frais, faire évoluer le service au rythme de vos investissements (ajout ou suppression de parts d’OPC (1), changement du seuil de déclenchement de la sécurisation).

Les conditions de sécurisation sont vérifiées deux fois par mois.

Tarif : Quel que soit le nombre de parts d’OPC(1) concerné par Sécuralys Bourse, votre cotisation reste la même : 22 €(2) par an.

Fonctionnement de la sécurisation

    Le traitement automatique : Les 2e et 11e jours ouvrés de chaque mois, la performance de chaque OPC(1) sélectionné est calculée.

    L’analyse des gains : Pour chaque part d’OPC(1), la performance ainsi calculée est comparée au seuil de déclenchement de la sécurisation des plus-values latentes choisi.

    Les conditions de déclenchement

  • Si la performance est égale ou supérieure à ce seuil et que la plus-value latente est au minimum égale à 10 € par part d'OPC(1) , Sécuralys Bourse se met en action. Un arbitrage correspondant au montant de la plus-value latente est effectué sur le compte espèces du PEA, et ce sans aucuns frais.
  • Si les conditions ne sont pas remplies, aucun versement n’a lieu.

Exemple de calcul

Le jour de l’adhésion à Sécuralys Bourse, la valeur liquidative des parts est de 250 €. Le client choisit un seuil de déclenchement à 15 %.

Exemple non contractuel fourni à titre indicatif.

  Valeur liquidative connue le jour du traitement en € Montant de la + value en € + value en %  

1er traitement le 2ème jour ouvré

255

5

+ 2 %

Le seuil de 15 % n'est pas atteint (+ 2 %) et le montant du gain est inférieur à 10 €: aucun arbitrage

2ème traitement le 10ème jour ouvré

275

25

+ 10 %

Le montant du gain est supérieur à 10 € mais le seuil de 15 % n’est pas atteint (+ 10 %) : aucun arbitrage

3è traitement, le 2ème jour ouvré du mois suivant

290

40

+ 16 %

Le montant du gain est supérieur à 10 € et le seuil de 15 % est atteint (+ 16 %) : 40 € sont réinvestis.

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(1) Selon les modalités définies dans les Conditions Générales.
(2) OPC Organismes de placement collectifs.

Le placement en Bourse est risqué, vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps.