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La Gestion Sous Mandat pour quoi & surtout pour qui ?

La Gestion Sous Mandat permet de confier son épargne à des experts financiers qui se chargeront de faire fructifier votre épargne à votre place.

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Avertissement

Cette page ne doit pas être considérée comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur un instrument financier.

L'investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, tout Investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l'expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération.

Quand il s’agit de prendre des décisions avec son épargne, on peut facilement se sentir démunis…
Les marchés financiers peuvent sembler complexes et difficiles à appréhender, et par ailleurs, mettre au point une stratégie d’investissement peut s’avérer être long et chronophage.

Si vous n’avez pas le temps, l’envie, ou les connaissances nécessaires pour vous lancer, la Gestion Sous Mandat peut vous intéresser. 

Comment est-ce que cela se passe en pratique ? 

Concrètement, le client (le mandant) signe un mandat donnant pouvoir à un gérant (le mandataire) d’investir sur différents instruments financiers.

Ainsi, vous pouvez bénéficier des compétences et de l’expertise d’un gestionnaire de portefeuille reconnu et expérimenté (Louvre Banque Privée, filiale de La Banque Postale) pour investir sur les marchés financiers.

Ils se chargeront d’investir pour vous, au quotidien, en tirant parti des opportunités de marché via différentes classes d’actifs (OPC, actions, obligations…), avec différents profils (plus ou moins risqués).

Quels sont les différents profils et enveloppes disponibles pour investir ? 

En Compte-Titres ordinaire

  • Prudent : un profil offrant un potentiel de valorisation du capital à moyen long terme avec un niveau de risque faible à modéré.
  • Equilibre : un potentiel de valorisation à moyen long terme par le biais d’une exposition équilibrée entre action et taux, tout en acceptant un risque modéré.
  • Dynamique : un profil conçu pour profiter essentiellement du potentiel de valorisation des marchés actions européens tout en acceptant un risque élevé.
  • Audace : un profil conçu pour s’exposer durablement aux marchés actions internationaux afin de bénéficier d’un potentiel de performance significatif tout en acceptant un risque élevé.

En PEA

  • PEA France : ce profil permet d’optimiser le potentiel de performance d’un portefeuille d’actions Françaises dans le cadre du PEA et de bénéficier d’une sélection de titres en direct tout en acceptant un risque élevé.
  • PEA Europe : ce profil permet d’optimiser le potentiel de performance des marchés actions de la zone euro dans le cadre du PEA et de bénéficier d’une sélection de titres en direct tout en acceptant un risque élevé.
  • PEA Europe Monde : dans une économie mondialisée, ce profil de gestion permet d’accéder au potentiel de performances de différentes zones géographiques au sein d’un PEA tout en acceptant un risque élevé.

En Assurance Vie

  • Mandat 30-60 : cette orientation de gestion s’adresse aux clients qui recherchent un compromis entre prise de risque et performance.
  • Mandat 40-70 : cette orientation de gestion s’adresse aux clients qui recherchent un compromis entre prise de risque et performance.
  • Mandat 70-100 : cette orientation de gestion s’adresse aux clients qui recherchent une valorisation de leur capital à long terme et acceptent pour cela un risque élevé en étant essentiellement investis en actions européennes et internationales.

Selon les profils, les experts vont intervenir sur différentes zones géographiques, en utilisant des instruments financiers plus ou moins risqués. Vous trouverez forcément un mandat qui correspond à votre profil de risque et à vos projets.

La Gestion Sous Mandat en 4 points clés            

  • Une gestion de vos avoirs financiers confiée aux expert de la Gestion Sous Mandat de Louvre Banque Privée.
    Une politique de gestion qui s'appuie sur un processus d'investissement rigoureux, structuré et collégial.

  • Plus de tranquilité d'esprit et de gain de temps.
    Les gérants de Louvre Banque Privée suivent l’évolution des marchés financiers au quotidien et peuvent ainsi intervenir sur votre portefeuille au moment opportun.

  • Une communication régulière.
    Votre gérant de portefeuille vous informe régulièrement des informations régulières et détaillées sur les opérations réalisées, les lignes détenues. Par ailleurs, Louvre Banque Privée vous communique des éclairages fréquents sur les marchés boursiers et les choix opérés par la gestion.

  • Des investissements issus d'un univers totalement filtré selon les principes de l'investissement ESG (Environnement, social, gouvernance).
    Votre gérant de portefeuille vous informe régulièrement des informations régulières et détaillées sur les opérations réalisées, les lignes détenues. Par ailleurs, Louvre Banque Privée vous communique des éclairages fréquents sur les marchés boursiers et les choix opérés par la gestion.

Est-ce que la Gestion Sous Mandat prend en compte des critères extra-financiers dans la gestion ?

Tout comme la gamme Epargne Financière Engagée, la Gestion Sous Mandat de Louvre Banque Privée tient compte de critères extra-financiers pour mener à bien la sélection de titres ou d’OPC.

Pour la sélection des titres en direct :

Exclusions sectorielles, permettant d’écarter les valeurs exerçant des activités controversées.

Exemples :

  • Produits chimiques dangereux
  • Pornographie
  • Armes à feu à usage civil
  • Charbon thermique
  • Etc…

Exclusions normatives, avec l’élimination des sociétés les moins bien notées selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.

Ainsi, au moins 30 % de l’univers d’investissement initial est exclu.

Mécanisme de « prime décote », permettant une révision à la hausse ou à la baisse de l’objectif de cours d’une valeur en fonction de sa performance environnementale et sociale.

Ce mécanisme permet de mettre en valeur les sociétés démontrant une politique ESG engagée et performante ainsi qu’à pénaliser les entreprises moins vertueuses.

Pour la sélection des OPC :

La méthodologie repose sur 2 piliers :

  • Le Label ISR d’Etat : il garantit que l’OPC respecte des critères stricts tels que la méthodologie ISR ou la transparence de gestion.
  • Les globes Morningstar qui permettent d’élargir l’univers d’investissement à l’international.

Les équipes de gestion s’engagent à sélectionner des OPC qui possèdent soit le label ISR, soit au moins 3 globes Morningstar (notation de 1 à 5 globes, du plus faible au plus élevé.)

Elle mesure la performance d’un fonds en matière de développement durable des entreprises à partir des critères ESG et est accessible gratuitement sur les sites Internet du groupe Morningstar.

De même que pour les titres vifs, un minimum de 30 % de l’univers d’investissement initial est exclu afin de garantir une bonne sélectivité.

Enfin, tous nos profils de gestion respectent notre stratégie climat, définie dans le respect des objectifs des accords de Paris.

À noter

Vous souhaitez en savoir plus sur la Gestion Sous Mandat et leurs performances ? N'hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller.

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Les solutions de La Banque Postale

CNP ASSURANCES - S.A. au capital de 686 618 477 € entièrement libéré. Siège social : 4 place Raoul Dautry 75716 Paris CEDEX 15. 341 737 062 RCS Paris.

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