L’association de différentes stratégies (classes d’actifs, zones géographiques, approches sectorielles…) est ainsi essentielle pour celui qui cherche à générer la meilleure performance possible au regard de son profil investisseur.
Bien que dédié aux actions et aux OPC européens*$, le Plan d’Épargne en Actions (PEA) peut vous permettre d’accéder à une allocation diversifiée, thématique et responsable.
L’objectif est de vous construire un portefeuille capable de capter plusieurs moteurs de performance tout en respectant le cadre fiscal avantageux du PEA.
Un fonds éligible au PEA doit investir au moins 75 % de son portefeuille dans des actions de sociétés dont le siège social est situé dans un État de l'Union Européenne.
Sommaire
Un fonds éligible au PEA doit investir au moins 75 % de son portefeuille dans des actions de sociétés dont le siège social est situé dans un État de l'Union Européenne.
Investir dans les grandes entreprises du monde entier*$
Un fonds éligible au PEA doit investir au moins 75 % de son portefeuille dans des actions de sociétés dont le siège social est situé dans un État de l'Union Européenne.
Une approche qui permet :
- De diversifier les risques et obtenir une répartition équilibrée de son portefeuille sur différents pays
- D’investir dans des grandes entreprises leaders :
- Pour accéder aux actions des grandes entreprises françaises, européennes, américaines, japonaises et des pays émergents, qui affichent une solide santé financière (même en PEA). Ces sociétés réalisent une partie de leurs résultats à l'exportation et bénéficient ainsi d'une exposition à la croissance mondiale.
- Profiter du potentiel de croissance de sociétés leaders sur leur métier et très présentes à l'international.
- Rechercher de la performance actions : viser une valorisation potentiellement significative de son portefeuille dans le long terme en contrepartie du risque associé.
Les solutions en PEA
Les actions protégées
LBPAM ISR Opti Euro Equity et LBPAM ISR Opti Euro Moderate : des fonds qui ont pour objectif de s’adapter aux conditions de marché.
Ces fonds peuvent mettre en place des mécanismes de protection pour limiter les risques, ajustés par les gérants en fonction des conditions de marché et de leur niveau de volatilité.
LBPAM ISR Opti Euro Moderate vise ainsi une volatilité de 50% inférieure à celle de l’indice MSCI Euro et une volatilité cible réduite de 20 % pour LBPAM ISR Opti Euro Equity.
L’objectif est simple :
- Chercher à prémunir son portefeuille des chocs baissiers extrêmes,
- Et capter une part importante des performances lors des cycles haussiers.
Intérêts au sein du PEA
- Une exposition action qui peut s’adapter plus rapidement à la hausse comme à la baisse.
- Un pilotage de la volatilité attractif selon nous dans le contexte géopolitique que nous connaissons actuellement.
Exposition internationale via l’Europe
LBPAM ISR Actions Europe Monde permet de bénéficier d’un investissement éligible au PEA tout en disposant d’une diversification à l’international*$.
Un fonds éligible au PEA doit investir au moins 75 % de son portefeuille dans des actions de sociétés dont le siège social est situé dans un État de l'Union Européenne.
Intérêts au sein du PEA
- Une ouverture à l’économie mondiale
- Couplée à une diversification géographique : Suisse, Royaume Uni, Etats Unis, Asie etc.
La France
LBPAM Actions France est un fonds multi-secteurs à la recherche d’opportunités offertes par les valeurs françaises, toutes tailles de capitalisation.
Intérêts au sein du PEA
- Le fonds sélectionne des entreprises majeures, reconnues dans leur secteur d’activité (luxe, énergie, industrie, etc.).
- Les investissements sont répartis entre différents secteurs et types d’entreprises afin de construire un portefeuille diversifié, dont la performance est comparée a posteriori à celle de l’indice SBF 120.
Investir selon ses convictions et les grandes tendances de demain
Cette approche permet d’investir dans des entreprises innovantes dotées, selon nous, d’un fort potentiel de croissance, en lien avec les grandes évolutions économiques et sociétales.
- Des entreprises innovantes et porteuses de croissance
- Investir principalement dans des sociétés européennes engagées dans l’évolution technologique et économique actuelle.
- Accéder au potentiel de croissance d’entreprises positionnées sur des secteurs ou des thèmes porteurs, tels que l’environnement, l’économie des seniors (silver économie) ou l’innovation technologique.
- Des solutions concrètes aux enjeux de long terme : des entreprises qui contribuent à répondre à des défis majeurs comme le réchauffement climatique, le vieillissement de la population ou la souveraineté européenne.
- Un potentiel de performance sur des marchés ciblés
- Profiter d'opportunités de croissance liées à l'émergence de nouveaux thèmes d'investissement.
- Accompagner la relance économique européen et les dynamiques de relocalisation industrielle.
La Technologie & l’innovation européenne : Tocqueville Europe Strategic Tech SRI
Ce fonds vise à accompagner les entreprises technologiques européennes, leaders ou en forte croissance, qui contribuent au renforcement de la souveraineté technologique européenne dans des domaines clés tels que les logiciels, les semi‑conducteurs et la digitalisation de l’économie.
La gestion s’appuie sur plusieurs grands piliers technologiques, au cœur des transformations actuelles et futures :
- Green Tech : technologies au service de la transition écologique
- Health Tech : innovations dédiées à la santé et aux sciences de la vie
- Enterprise & Industry Tech : digitalisation et modernisation de l’industrie et des entreprises
- Consumer Tech : technologies grand public au service des nouveaux usages
- Technologies de la défense et de la sécurité : cybersécurité, systèmes technologiques avancés et solutions contribuant à la protection et à l’autonomie stratégique européenne.
Intérêts au sein du PEA
- Un focus sur les sociétés technologiques européennes
- Une exposition aux potentiels leaders stratégiques de demain
- Une réponse concrète aux enjeux de souveraineté européenne
PME et ETI : moteur de croissance : Tocqueville PME
Ce fonds permet de s’exposer au potentiel de développement des petites et moyennes entreprises (PME) et des entreprises de taille intermédiaire (ETI), dans le cadre d’une allocation dynamique en actions mise en œuvre par la société de gestion.
L’investissement cible principalement des entreprises situées en France, dans la zone euro et plus largement en Europe, reconnues pour leur savoir‑faire et leur capacité d’innovation.
Intérêts au sein du PEA
- Soutenir le développement des PME et ETI, moteurs de croissance et de transformation des territoires, selon nos analyses
- Mettre en lumière le savoir‑faire entrepreneurial européen
- Bénéficier d’une diversification, avec une exposition partiellement décorrélée des grandes capitalisations
Thématique démographique : vieillissement de la population : Tocqueville Silver Age SRI
Ce fonds cible les entreprises liées au vieillissement démographique (consommation, épargne et santé).
Intérêts au sein du PEA
- Thématique structurelle, la croissance inévitable des consommateurs seniors
- Diversification sectorielle : loisirs, bien-être, services mais aussi laboratoires, équipements médicaux, assurance etc.
Transition environnementale : Tocqueville Europe Equity Environnement
Ce fonds investit dans des entreprises européennes engagées dans la transition écologique, actives notamment dans les domaines des énergies renouvelables, de l’efficacité énergétique et de la gestion durable des ressources.
Il vise à accompagner le développement de solutions concrètes contribuant à la réduction des émissions de carbone et à l’adaptation de l’économie européenne aux enjeux environnementaux.
Intérêts au sein du PEA
- Un positionnement ESG fort, centré sur la transition énergétique et environnementale
- Une exposition à la dynamique d’électrification, portée par des besoins structurels de long terme
- Un investissement dans des solutions de décarbonation, notamment dans les secteurs de l’énergie, de l’industrie, des transports et des bâtiments
Pourquoi privilégier le PEA aujourd’hui ?
Le Plan d’Épargne en Actions peut constituer un outil attractif pour investir en actions sur le long terme.
Après 5 ans de détention, il permet de bénéficier d’une fiscalité spécifique, avec une exonération d’impôt sur les plus-values issues de retrait (total ou partiel, hors prélèvements sociaux), tout en donnant accès à une large gamme de fonds investis dans l’économie européenne.
Thématiques :
- investissements
- assurance vie
- pea
Une rentrée résolument citoyenne avec l’ESG au cœur de votre épargne
Communication à caractère commercial.
L'investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, tout investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l'expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération.
Les informations contenues dans ce document sont données sans connaissance préalable de votre situation particulière, y compris de votre situation financière, votre profil de risque et vos objectifs d’investissement. Elles sont données à titre d’information uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement ni une recommandation d’investir.
Cette publication ne doit pas être considérée comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur instrument financier.
Rapprochez-vous de votre conseiller pour évaluer l’adéquation de l’instrument financier sélectionné avec votre situation financière, votre appétence aux risques, votre capacité à supporter les pertes, vos connaissances des marchés financiers, vos objectifs et horizons d’investissement ainsi qu’avec vos préférences en matière d’investissement durable.
Consultez attentivement le document d’informations clés (DIC) qui doit vous être remis par votre conseiller avant toute souscription d'un OPC. Le prospectus est disponible gratuitement sur simple demande auprès de la société de gestion productrice de l’OPC ou sur le site Internet labanquepostale.fr.
La durée minimum de détention recommandée pour le PEA pour bénéficier des avantages fiscaux associés est de 5 ans.