Qu'est-ce que la Gestion Sous Mandat ?

La Gestion Sous Mandat chez La Banque Postale est un service de gestion de portefeuille personnalisé, permettant aux clients de confier la gestion de leurs investissements financiers à des professionnels. Ce service est particulièrement adapté pour ceux qui souhaitent déléguer les décisions d'investissement tout en bénéficiant d'une stratégie alignée avec leurs objectifs financiers et leur tolérance au risque.

Les caractéristiques principales :

• Personnalisation : la stratégie d'investissement est adaptée en fonction des objectifs financiers, du profil de risque, de l'horizon de placement et des préférences en matière d’investissements responsables et durables de chaque client.
• Gestion professionnelle : les portefeuilles sont gérés par des experts en investissement, utilisant des analyses approfondies pour optimiser les rendements tout en maîtrisant les risques.
• Transparence : les clients reçoivent des rapports réguliers détaillant la performance de leur portefeuille, les décisions d'investissement prises et l'évolution des marchés financiers.

Le processus d'engagement :

1. Évaluation du profil client : un conseiller de La Banque Postale rencontre le client pour comprendre ses besoins, ses objectifs financiers,son appétit pour le risque ainsi que ses préférences durables.
2. Proposition de stratégie : sur la base de cette évaluation, après une sélection de supports d’investissement (actions en direct, OPC…) parmi les mieux notés selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), une stratégie d'investissement personnalisée est élaborée, détaillant les classes d'actifs recommandées et les objectifs de performance.
3. Mise en œuvre : une fois la stratégie approuvée, les investissements sont réalisés conformément au plan établi, avec une surveillance continue des gérants de portefeuille pour s'assurer de leur alignement avec les objectifs du client.
4. Suivi et ajustements : des revues périodiques permettent d'ajuster la stratégie en fonction de l'évolution des marchés, des objectifs du client ou de tout changement dans sa situation personnelle.

Les avantages :

• Expertise dédiée : les clients bénéficient de l'expertise de professionnels de l'investissement, ce qui peut être particulièrement précieux pour ceux qui manquent de temps ou de connaissances pour gérer activement leurs portefeuilles.
• Alignement avec les objectifs personnels : la stratégie est conçue pour refléter les priorités financières spécifiques du client, qu'il s'agisse de la préparation à la retraite, de l'achat d'une propriété ou de la constitution d'un héritage.
• Gestion proactive : les portefeuilles sont régulièrement réévalués et ajustés pour s'adapter aux conditions changeantes du marché et aux objectifs évolutifs du client.

Bon à savoir : 

• Frais de gestion : des frais sont associés au service de gestion sous mandat, reflétant le niveau d'expertise et le temps consacré à la gestion personnalisée du portefeuille. Demandez à consulter la grille tarifaire.
• Engagement à long terme : ce service est généralement plus adapté aux clients ayant un horizon d'investissement à moyen ou long terme, permettant aux stratégies d’investissement de se déployer pleinement.