Les avantages de la facilité de caisse
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Une autorisation personnalisée et évolutive
Liée aux opérations que vous confiez à La Banque Postale. Elle est égale au maximum à 15 jours de mouvements créditeurs commerciaux confiés à la Banque.
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Une durée mensuelle d’utilisation
30 jours consécutifs (maximum) qui vous permettent de gérer de manière souple votre trésorerie : le solde du compte ne peut être débiteur plus de 30 jours glissants, le compte devant revenir créditeur au minimum un jour par mois.
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Une tarification simple et lisible
Avec un taux d’intérêt débiteur fixé pour la durée annuelle calculé sur la base de vos utilisations réelles.
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Un engagement annuel de La Banque Postale
Qui définit par écrit les conditions et les modalités de fonctionnement de la facilité de caisse.
Tarifs
Une commission de dossier annuelle dont le montant est déterminé en fonction du montant de l’autorisation mise en place.
Des intérêts débiteurs perçus mensuellement sur l’utilisation, fixés dans les conditions prévues au contrat pour un an et majorés en cas de dépassement du montant de l’autorisation.
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Thématiques :
- tresorerie
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