La remontée des taux d’intérêt et l’enclenchement d’un cycle haussier sur les taux directeurs de la Banque centrale européenne (BCE) pose à nouveau la question de l’optimisation de leurs excédents de trésorerie pour les collectivités locales et les hôpitaux.
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Si la trésorerie des collectivités locales et des établissements publics de santé représente plusieurs dizaines de milliards d’euros (budgets principaux et annexes), tous les excédents ne sont pas éligibles aux solutions de placement. En amont, la collectivité ou l’hôpital devra identifier l’origine, le montant et l’horizon (en mois ou années) de son excédent, et obtenir la validation de la Direction départementale des finances publiques (DDFiP).
Pour les collectivités locales, les ressources issues des cas suivants peuvent être placées :
Pour les hôpitaux, les ressources issues des cas suivants peuvent être placées :
Votre chargé d'affaires habituel reste joignable par mail et téléphone pour vous accompagner.
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L’investisseur est invité à consulter ses propres conseils juridiques, fiscaux, financiers, comptables et tout autre professionnel compétent, afin de s’assurer que les titres sont conformes à ses besoins au regard de sa situation, notamment financière, juridique, fiscale ou comptable.
Tout investissement doit s’effectuer en fonction des objectifs d’investissement, de l’horizon d’investissement, de l’expérience et de la capacité à faire face aux pertes de l’investisseur.
Tout investissement financier comporte des risques (de marché, de liquidité, de change, de gestion, de perte en capital) pouvant se traduire par des pertes financières.
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