PRÉPARER MON AVENIR

Qui dit départ en retraite dit risque de baisse de revenu et changement de rythme de vie. Mais, la vie ne s’arrête pas au moment du départ en retraite, bien au contraire. Pour bien la préparer, l’essentiel est d’être bien informé et accompagné. La Banque Postale fait du maintien de votre niveau de vie, un élément de votre pérennité future.

PRÉPARER MA RETRAITE

La retraite constitue un moment clé de redéfinition de soi qui peut être l'occasion d’un nouveau départ.

Quelles que soient vos aspirations le jour de la retraite, il est important de se poser la question des ressources dont vous disposerez. Anticiper une éventuelle baisse de vos revenus à la retraite, c’est la préparer le plus tôt possible pour bien la vivre.

L’incontournable : faire le point sur sa situation personnelle. Chaque personne a une situation familiale, professionnelle et patrimoniale qui lui est propre.

  • Comment anticiper le montant de ma future pension de retraite ?
  • Quand pourrais-je partir à la retraite ?
  • Ma carrière n’a pas été linéaire et j’ai cotisé dans différentes caisses de retraite, comment m’y retrouver ?
  • Puis-je racheter des trimestres ?
  • J’ai exercé une partie de mon activité professionnelle à l’étranger, quel sera l’impact sur ma pension de retraite ?

Pour répondre à toutes vos interrogations, la Banque Postale est là pour vous soutenir et y voir plus clair.
Découvrez notre Service Coach Retraite pour des réponses concrètes sur votre situation.

Une fois votre bilan réalisé, votre Conseiller Spécialisé en Patrimoine vous proposera une stratégie d’investissement et de financement sur-mesure pour vivre votre retraite sereinement.

Préparer ma retraite avec un Plan d’Epargne retraite

La Loi Pacte, adoptée en mai 2019, vient apporter des modifications sur le fonctionnement des produits d’épargne retraite. Elle prévoit notamment le renforcement de l’attractivité de l’épargne retraite grâce à la création d’un nouveau produit d’épargne retraite individuel (le PER pour Plan d’Epargne Retraite) plus simple, plus souple et avec une fiscalité spécifique.

Le Plan d’Epargne Retraite (PER) permet de vous constituer un capital pendant votre vie active et d’obtenir au moment de votre retraite, un revenu supplémentaire, à votre choix,  sous la forme d’une rente viagère et/ou d’un capital (sous certaines conditions(1)). De plus, le contrat PER fait l’objet d’une fiscalité spécifique à l’entrée avec une déductibilité de l’impôt sur le revenu(2) sous conditions.

(1) Pour les versements issus de régimes obligatoires : sortie uniquement sous forme de rente viagère.
(2) Dans la limite du montant le plus élevé : 10%

Au-delà des contrats d’épargne retraite, d’autres solutions existent également afin de vous accompagner dans la préparation de votre retraite (Assurance vie, Plan d’Epargne en Actions ou encore l’immobilier). Ces solutions peuvent vous permettre aussi de percevoir des revenus complémentaires.

Parce que votre situation, vos besoins, vos projets ou encore votre aversion au risque sont spécifiques, le meilleur moyen pour identifier les solutions qui pourraient vous convenir est de réaliser un bilan retraite avec votre conseiller de La Banque Postale.