Actualités autour du patrimoine

Diversifier son patrimoine, préparer sa retraite… les raisons d’investir dans la pierre sont nombreuses. D’où l’importance de connaître deux dispositifs majeurs, le Pinel et le statut de loueur en meublé non professionnel.

Avec la labellisation de 17 nouveaux fonds en novembre, nous y arrivons : 98,5% des fonds LBP AM éligibles sont labellisés ISR. Le petit reliquat restant sera restructuré au sein de la nouvelle gamme courant 2021. LBP AM est désormais le premier acteur en nombre de fonds labellisés ISR avec environ 20% de parts de marché en encours.

En France, on compte 50 000 départs à la retraite chaque année(*). Nouveaux projets, nouveaux loisirs, réorganisation du quotidien… Il s’agit d’une nouvelle étape de votre vie, qui rime avec de nombreux changements. Avec le temps, vos besoins en matière de santé ont tendance à augmenter. L’âge mais aussi l’activité, le mode de vie, l’hérédité et les antécédents peuvent jouer sur vos dépenses de santé. Il est important pour vous de faire un point sur votre couverture.

Chacun tient à ce que la « paix des familles » continue à régner après son décès. Comment s’y prendre ? C’est toute la question.

Un taux d’endettement de 35% maximum, le reste à vivre, autre pièce clé du crédit, des taux d’emprunt durablement bas... Découvrez les nouvelles règles pour les crédits immobilier en 2021.

Avec environ 980.000 transactions en 2020, le marché immobilier aura fait preuve d’une belle résilience (un niveau à comparer au record de 2019 qui avait dépassé le million), mettant aussi en évidence le besoin de verdure et d’espace des Franciliens.

Le 1er janvier 2021 marque la fin de la période de transition. Avec la sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne, effective au 21 janvier 2021 à minuit, se pose la question des actifs britanniques détenus dans les Plans d’Epargne Actions.

Dessiner l’environnement de marché en 2021 revient selon nous à affirmer trois convictions.

La Loi de finances pour 2021, du 29 décembre 2020, ne prévoit pas de réforme majeure pour la fiscalité de l’épargne. Néanmoins, quelques dispositions sont bonnes à connaître pour gérer votre patrimoine. Faisons le point.