Devenir client patrimonial

La Banque Postale, banque et citoyenne, a pour vocation de privilégier l’intérêt de tous ses clients dans une relation de confiance et de proximité. Pour répondre à vos objectifs financiers et patrimoniaux, un conseiller spécialisé dédié et une équipe d’experts sont à votre service  pour vous aider à penser votre patrimoine dans sa globalité.

UNE ÉQUIPE D'EXPERTS

Votre patrimoine mérite une équipe d’experts

De vos projets à leurs concrétisations : bénéficiez de l’expertise patrimoniale de nos conseillers spécialisés et de notre réseau d’experts.

Une relation de confiance avec un conseiller spécialisé

Comme votre conseiller vous connaît, il vous aide à prendre les bonnes décisions pour l’avenir. 
Son niveau de compétence pluridisciplinaire (financière, juridique et fiscale) et les outils dont il dispose, lui donnent tous les atouts pour réaliser une étude pertinente de votre patrimoine et cerner vos objectifs.
En établissant votre bilan patrimonial, il pourra élaborer avec vous les stratégies adaptées à vos projets et à votre situation. 
Client patrimonial, vous disposez d’un conseiller qui suit chacun de ses clients de façon régulière et personnalisée, dans le cadre d’un dimensionnement de portefeuille adapté à la gestion de patrimoine. De ce fait, il est disponible et réactif, il vous reçoit dans son bureau à votre convenance.
Il se tient aussi à votre disposition par téléphone sur sa ligne directe ou via son adresse e-mail directe. 

Vous n'avez plus le temps de passer à la banque ?  Vos horaires ne correspondent pas à ceux d’ouverture de l’agence ? Vos habitudes changent, la Banque Postale aussi.  Avec La Banque Postale Chez Soi (LBPCS) , nous nous adaptons à vos besoins.  Bénéficiez d'une relation privilégiée à distance avec votre banque en rejoignant l'agence à distance.

Des spécialistes à votre service

La Banque Postale a développé un dispositif patrimonial regroupant l’ensemble des compétences indispensables pour la gestion de votre patrimoine. Votre conseiller, qui est votre principal interlocuteur, mobilise une équipe d’experts en fonction de vos problématiques. 

  • Des conseillers en ingénierie immobilière et fiscale pouvant vous proposer une sélection d’investissements immobiliers (résidentiel locatif, de services…) et vous accompagner tout au long du processus d’acquisition.
  • Des professionnels de la gestion de portefeuille au sein de BPE pour vous permettre de déléguer la gestion financière d’un portefeuille titres à des professionnels des marchés financiers. Ces experts s’appuient sur les sociétés de gestion du Groupe : La Banque Postale Asset Management, Tocqueville Finance, AEW Ciloger.

ZOOM LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT

La Banque Postale Asset Management est convaincue que l'Investissement Socialement Responsable (ISR) est essentiel pour permettre aux marchés financiers de jouer un rôle vertueux dans l'économie puisqu'il incite les émetteurs publics et privés à mettre le développement durable au cœur de leur stratégie. Notre objectif commun est une gestion à 100% responsable à l’horizon 2020.

Pour vous accompagner dans la mise en œuvre de projets ou dispositifs spécifiques et vous apporter des solutions sur mesure, les conseillers patrimoniaux de La Banque Postale peuvent s’appuyer sur les 33 agences BPE - banque patrimoniale, filiale de La Banque Postale.

La gestion de fortune

  • Comment anticiper la transmission de mon entreprise afin de réaliser les meilleurs choix fiscaux et patrimoniaux ? Comment organiser mon patrimoine privé et mon patrimoine professionnel pour optimiser mes revenus et valoriser mes actifs dans la durée ? Comment optimiser la gestion de mes stock-options ? Comment préparer la transmission de mon patrimoine au-delà de la seule assurance vie ? 
  • Les équipes de gestion de fortune de BPE, filiale de La Banque Postale, sont à vos côtés pour vous accompagner dans la structuration de votre patrimoine et dans toutes vos décisions et montages d’opérations financières. Banque Postale - implantées sur l’ensemble du territoire.