PRÉVENIR LA FRAUDE

Respecter des règles de prudence, déjouer les principaux scénarios de fraudes, agir et réagir.

CAS COURANTS DE FRAUDES

Connaître les principaux scénarios de fraudes pour mieux les déjouer.

Les loteries, gains…

Si vous recevez un courrier ou un e-mail pour vous informer que vous avez gagné une somme d’argent ou un lot, ou que l’on désigne comme l’héritier d’une forte somme d’agent mais que l’on vous demande au préalable d’envoyer de l’argent pour payer des frais de dossier, des frais de douane, des taxes ou autres, c’est vraisemblablement une escroquerie.

Sachez qu’il ne vous sera jamais demandé de payer pour toucher un gain à une loterie ou un héritage.

Les achats sur Internet

Des annonces sur des sites marchands entre particuliers vous proposent des biens à des prix très attractifs : une voiture, un téléphone portable, un chiot ou bien même un appartement à louer. Le vendeur n’est joignable que par mail, rarement par téléphone. Il n’est jamais disponible pour le rencontrer. Il vous demande d’envoyer de l’argent pour une caution ou une avance, il s’agit sans doute d’une escroquerie.

Il se peut que vous receviez une lettre ou un e-mail d’authentification vous indiquant que l’objet est à vous mais que vous devez effectuer un mandat ou un virement. N’envoyez pas d’argent.

Essayez toujours un véhicule avant de l’acheter. De façon générale, rencontrez le vendeur - ou l’acheteur - lorsque le montant de la vente est important.

Les paiements internationaux

Si vous êtes contacté pour ouvrir un compte bancaire en France afin de servir d'intermédiaire pour des transactions internationales, vous risquez de vous rendre complice d'escroqueries de grande ampleur, punies de peines d'emprisonnement et d'amendes très lourdes.

Règlement par chèque

Lorsque vous vendez un bien et que l’acheteur vous envoie un chèque d’un montant supérieur à la somme due, et s’il vous demande de lui renvoyer la différence par transfert d’argent, il s’agit probablement d’une escroquerie. Le chèque est « en bois » et vous ne récupérerez ni l’argent envoyé ni le bien vendu.

Chèques/Mandats reçus par courrier

Si vous recevez un chèque ou un mandat par courrier avec des instructions vous demandant de l'encaisser à votre banque puis d'envoyer une partie des fonds à une autre personne par le biais d'un virement ou d’un mandat c’est qu’il s'agit d'un chèque/mandat contrefait. Vous serez responsable vis-à-vis de votre banque. La personne qui vous a envoyé le chèque vous a promis un pourcentage du chèque en compensation d'un quelconque travail ou en raison d'un trop-perçu.

N'encaissez pas le chèque et n'envoyez pas d'argent car vous pouvez être considéré comme complice.

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