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PRODUITS DE RETRAITE

Anticiper une baisse de revenu au moment du départ à la retraite, avec la possibilité de profiter d’une déduction fiscale pendant sa préparation.

PRÉPARER SA RETRAITE

Pourquoi préparer sa retraite ?
1 288 €, c’est le montant moyen de la retraite en France (1).
Il existe aujourd’hui des solutions pour anticiper une baisse de revenus au moment de la retraite et ne pas dépendre financièrement de ses proches.
Épargner dans un cadre juridique et fiscal spécifique peut être important pour préparer l’avenir.
Assurance vie, PERP… à l’aide d’un bilan retraite personnalisé, votre conseiller vous aidera à choisir la (ou les) solution(s) la (les) mieux adaptée(s) à votre profil et à vos besoins.

Préparer la retraite avec un Plan d’Épargne Retraite

Le Plan d'Épargne Retraite Populaire (PERP) permet de vous constituer un complément retraite en réduisant votre impôt sur le revenu. Chaque année, les sommes versées sur un PERP sont ainsi déductibles pour chaque membre du foyer fiscal, dans la limite d'un plafond fixé par la loi. L'épargne versée sur un PERP est en principe bloquée jusqu'à l'âge de la retraite (2) et vous bénéficiez d'une rente, lorsque le moment de votre retraite est venu.

Préparer la retraite avec une gamme de solutions Assurance Vie adaptées

Pour préparer votre retraite, l’assurance vie est un des produits le(s) plus complet(s) et vous permet de garder votre épargne disponible.
Votre contrat d’assurance-vie pourra être racheté sous forme de capital ou vous pourrez faire le choix de bénéficier d’une rente au moment de votre retraite.
Si vous choisissez l’option « rente », le capital non retiré produit encore des intérêts. Au moment du décès, les capitaux restant sont transmis au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) avec une fiscalité spécifique.

Penser aussi au Plan d’Epargne en Actions (PEA)

Le Plan d’Epargne en Actions vous permet de dynamiser votre patrimoine à long terme sur les marchés actions européens.
C’est une solution complémentaire qui peut être considérée pour préparer votre retraite car après 8 ans, la sortie du Plan d’Epargne en Actions peut se faire soit en capital, soit sous forme de rente viagère.
Consultez les spécificités des Plans d’Epargne en Actions :

  • PEA
  • PEA PME/ETI

Immobilier

Se construire un patrimoine immobilier et percevoir des revenus fonciers.

(1) Montant mensuel moyen par retraité (tous régimes confondus) à fin 2012.
Source : Direction de la Recherche, des Etudes, de l’Evaluation et des Statistiques (DREES).
(2) Des déblocages anticipés sont prévus pour certaines situations exceptionnelles.