TRANSMETTRE MON
PATRIMOINE PRIVÉ

Transmettre votre patrimoine nécessite de réaliser une étude
approfondie de vos biens, de votre situation familiale,
des dispositions déjà entreprises et d’évaluer vos besoins futurs.
Si l’ensemble de votre patrimoine est transmissible, certaines
solutions ou dispositifs pourraient bénéficier d’une fiscalité spécifique.
N’hésitez pas à consulter votre conseiller patrimonial afin qu’il vous
accompagne dans la préparation de votre transmission.

PRÉVOIR SA SUCCESSION

En l’absence de testament ou de donation, c’est le Code Civil qui détermine les personnes qui héritent. La loi laisse néanmoins une certaine latitude pour que chacun organise sa succession de façon à protéger ses proches, leur éviter d’avoir à prendre des décisions importantes dans la précipitation, et bénéficier de dispositifs fiscaux adaptés à chaque situation.

Référez-vous au guide transmission pour comprendre les mécanismes de la succession.